Dividendiaktsiad: parim viis teenida passiivset tulu
Top 4 parimat platvormi investeerimiseks:
- Parim investeerimisplatvorm üleüldiselt: Freedom24
- Parim algajatele: eToro
- Parim CFD tehingute jaoks: Plus500
- Parim Forexi platvorm: Admiral Markets
Dividendiinvesteerimine ehk dividendiaktsiate ostmine on paljude jaoks üks parimaid viise, kuidas teenida passiivset tulu, st tulu, mille jaoks ei pea sa konkreetselt mitte midagi lisaks tegema: see tulu lihtsalt tekib sinu kontole.
Paljud Eesti ja välismaa tippinvestorid keskenduvad dividendiaktsiatele ehk börsifirmadele, mis maksavad investoritele dividende.
Mis on dividendid?
Dividend on ettevõtte kasumi osa, mis jaotatakse laiali investoritele. Kui ettevõte on kasumis, võib ettevõte otsustada jaotada osa sellest kasumist laiali ning sel juhul on selle rahasumma nimetus dividendid.
Kui sa oled ostnud dividendiaktsiaid, st oled sellise firma investor ning firma otsustab oma kasumi laiali jaotada, saadki sa dividende, kuna oled selle firma osanik ehk shareholder.
Sisuliselt võid sa näiteks osta 1000 euro eest firma X aktsiaid. Oletame, et firma aktsia maksab 20 eurot ning ettevõte maksab aastas dividendidena 1 euro aktsia kohta.
See tähendab, et sa saad osta oma 1000 euro eest 50 aktsiat ning saad sellelt firmalt aastas dividenditulu 50 eurot – sedasi iga aasta, kui ettevõte vähegi otsustab dividende välja maksta.
Dividendiaktsiate korduma kippuvad küsimused
Millised on parimad dividendiaktsiad?
Kust dividendiaktsiaid osta?
Dividendiaktsiate ostmiseks pead kas avama investeerimiskonto mõnes Eesti pangas või leidma dividende maksma veebipõhise kauplemisplatvormi.
Financer.ee lehelt leiad just viimaseid: meie võrdluses on näiteks sellised platvormid nagu Freedom24, kus saad teenida ka dividenditulu.
Kui palju dividendiaktsiatega teenida saab?
See, kui palju dividenditulu saab, sõltub sellest, kui suur on vastava aktsia dividendimäär. Igal ettevõttel on erinev dividendide väljamakse sõltuvalt sellest, kuidas firmal läinud on. Seetõttu võib dividenditulu ka aastast-aastasse oluliselt erineda.
Parimad dividendiaktsiad maksavad u 3-10% aastas. Kui oled suunanud 10%-se tootlusega aktsiasse 1000 euro, oleks sinu dividenditulu seega 100 eurot aastas. Sinu teenistus sõltub seega dividendide väljamaksemäärast ning sinu investeeritud rahasummast
Kas dividendiaktsiad on turvalised?
Kui palju raha on dividendiaktsiate ostmiseks vaja?
Kõrge teenustasu sööb sinu tootlust?
Vali õige investeerimisplatvorm ja säästa aastas üle 500€.
Eesti dividendiaktsiad
Enamus Eesti investoritest alustab Balti börsi dividendiaktsiatega või investeeribki eelkõige Eesti dividendiaktsiatesse.
See on täiesti arusaadav – eestlasena on meil kõigil nö kodumaaeelis “sisse ehitatud”: me näeme ettevõtteid siinsamas tegutsemas ja seega tunneme end rohkem “ühendatult” nende firmadega, kuna oskame käekäigul paremini silma peal hoida.
Pea meeles, et tark investor jagab oma portfelli alati mitmekesiselt erinevate varade vahel. Balti börsi dividendiaktsiad võivad olla head valikud, kuid ära kindlasti pane absoluutselt kogu oma raha ainult Balti dividendiaktsiatesse – veendu, et investeerid ka mujale, vältimaks, et kogu sinu raha on suunatud ühele turule.
Muide, koduturu eelistamine on niivõrd levinud, et inglise keeles kasutatakse suisa terminit “home country bias” ehk olukord, kus eelistatakse koduturgu ning pannakse suurem osa rahast just sinna.
Balti börsi aktsiatega saab tutvuda Nasdaq Balti lehel.
Parimad Eesti dividendiaktsiad
Mis puudutab Eesti dividendiaktsiaid, siis Eesti investorite rõõmuks on olemas mitmeid kena dividendimääraga Eesti aktsiaid.
Siin on ülevaade parimatest Eesti dividendiaktsiatest:
| Ettevõte | Sümbol | Aktsia hind | Dividendid aktsia kohta |
| LHV Group | LHV1T | 3.285€ | 0.13€ |
| Tallinna Kaubamaja Grupp (TKM Grupp) | TKM1T | 9.59€ | 0.72€ |
| Enefit Green | EGR1T | 2.912€ | 0.105€ |
| EfTEN Real Estate Fund III | EFT1T | 18.50€ | 1€ |
| Harju Elekter | HAE1T | 4.69€ | 0.13€ |
| Merko Ehitus | MRK1T | 16.66€ | 1.3€ |
| Tallinna Vesi | TVE1T | 10.15€ | 0.51€ |
Kui vaadata aktsia hinna ja viimase dividendimakse omavahelist suhet, siis on Tallinna Kaubamaja ja Merko Ehitus ühed parimad Eesti dividendimaksjad. Arvestades Tallinna Kaubamaja Grupi aktsia hinda, on see eriti magus dividendiaktsia.
Pea aga meeles, et dividendimaksed võivad muutuda ja ettevõtted võivad ka otsustada mitte maksta dividende.
Põnev fakt: praeguse seisuga on Balti börsi kõige odavam aktsia PRFoods (0.097€) ning kõige kallimad EfTEN Real Estate Fund III (18.5€) ning Ignitis grupė (18.76€).
Kas Tallink maksab dividende?
Üks kõmuline teema Balti börsil on Tallinki dividendid. Tallink on olnud aastaid üks olulisi Balti börsi tegijaid ning investorid on pidevalt mõtisklemas: kas Tallink maksab tänavu dividende?
Tallink ei maksnud dividende 2020-2023 (viimati maksti dividende 2019. aastal – 0.05€ aktsia kohta).
Investorite suureks rõõmuks maksis Tallink dividende 2024. aastal – 0.06€ aktsia kohta.
15 parimat dividendiaktsiat 2024
Paljud Eesti investorid mõtlevad ainult Balti börsi dividendiaktsiatele, samal ajal kui teistel maailma börsidel figureerivad dividendiaktsiad, mille aastane dividendimäär võib olla üle 5-10%.
Oma dividendiaktsiate portfelli mitmekesistamiseks on mõistlik mõelda ka teiste maailma börsidele ning hankida kõrgema dividendimääraga aktsiaid.
Siin on kiire ülevaade 15 dividendiaktsiast, mille dividendimäär on ülikõrge olnud viimasel ajal.
| Aktsia nimi | Sümbol | Dividendimäär | P/E | Valdkond |
|---|---|---|---|---|
| Annaly Capital Management Inc. | NLY | 13.25 | N/A | Kinnisvarainvesteeringud |
| Golden Ocean Group Ltd | GOGL | 9.24% | 12.13 | Laevandus ja transport |
| Rithm Capital Corp. | RITM | 9.25% | 9.08 | Investeerimine |
| Medical Properties Trust Inc. | MPW | 5.59% | N/A | Kinnisvarainvesteeringud |
| OneMain Holdings Inc. | OMF | 8.84% | 9.68 | Finantsteenused |
| Verizon Communications | VZ | 6.13% | 16.61 | Telekommunikatsioon |
| MidCap Financial Investment Corporation | MFIC | 11.35% | 7.83 | Finantsteenused |
| Icahn Enterprises, L.P. | IEP | 29.24% | N/A | Elektroonika |
| Genco Shipping & Trading Limited | GNK | 7.38% | 54.18 | Laevandus ja transport |
| AGNC Investment Corp | AGNC | 13.95% | 27.16 | Kinnisvarainvesteeringud |
| Runway Growth Finance Corp. | RWAY | 17.32% | 13.85 | Finantsteenused |
| Spok Holdings, Inc. | SPOK | 8.50% | 19.60 | Tervishoid |
| Arbor Realty Trust Inc | ABR | 11.48% | 10.40 | Kinnisvarainvesteeringud |
| Crescent Capital BDC Inc | CCAP | 10.16% | 6.61 | Finantsteenused |
| Dynex Capital, Inc. | DX | 12.78% | 213.65 | Kinnisvarainvesteeringud |
Pea silmas, et ülaltoodud tabelis olev info on esitletud oktoober 2024 seisuga (vastavalt Yahoo Finance andmetele) ning ettevõtete dividendimäärad ning P/E suhtarv võivad kiirelt muutuda. Enne mistahes investeeringu tegemist pea nõu ekspertidega ja analüüsi aktsiaid põhjalikult.
Kuidas valida dividendiaktsiaid?
Aktsiate dividendid üksi ei ole veel ainus faktor, mille põhjal teha oma investeering. Ettevõte võib küll pakkuda hiiglaslikku dividendimakset, aga see ei tee automaatselt seda heaks investeeringuks.
Ära lase end pimestada lihtsalt kõrgest dividendimäärast, vaid võta arvesse ka alljärgnevaid faktoreid.
Väljamakse määr
See on protsent tulust, mille ettevõte jagab oma osanikele. Eksperdid peavad mõistlikuks määraks ca 35-55% ehk teisisõnu, kuni pool oma tulust. Selline summa on realistlik, sest nii jääb ettevõttele veel piisavalt tulu, mida kasutada selleks, et oma äritegevust edasi kasvatada ja tagada jätkusuutlikkus.
Kui ettevõte maksab liiga suure osa oma tulust dividendideks, võib see tegelikult olla ohumärk.
Kasvav dividendisumma
Kui ettevõte on aastate jooksul pidevalt natuke tõstnud dividendimäära, on see hea märk, mis viitab sellele, et ettevõte on tugev, stabiilne ning suudab jätkusuutlikult maksta dividende, vahest isegi viletsama majandusolukorra puhul.
Kasvav käive
Parim ettevõte on kasumlik ettevõte, aga veelgi parem on ettevõte, mille käive ja tulu on stabiilsed ning tasapisi kasvamas.
Kui mõnel ettevõttel on järsku sensatsiooniliselt suure tuluga aasta ja sestap makstakse rohkelt dividende, ei pruugi see olla üldse hea märk – see võib tähendada, et ettevõte võib peatselt „lõhki minna“.
Selle asemel tasub eelistada tasakaalukaid ettevõtteid, mille käive ja tulu on vaikselt kasvamas.
Konkurentsieelis
Alati tasub mõelda ka sellele, millega firma üldse tegeleb. Kas ettevõttel on tugev toode/teenus/bränd või mingi teatud eelis konkurentide ees? Kas ettevõttel on paremad tehnoloogiad või muud eelised?
Sellised faktorid võivad tähendada, et ettevõte suudab hakkama saada hästi isegi siis, kui muu majandus on nõrk.
Kust leida statistikat ja infot dividendiaktsiate kohta?
Enne, kui otsustad investeerida dividendiaktsiatesse, on oluline teha põhjalikult uurimistööd ja analüüsida aktsiaid.
Internetis on rohkelt infoallikaid, mille vahendusel saad infot iga aktsia täpse soorituse, majandusnäitajate ja kõige muu kohta, mida peaksid teadma enne investeeringu tegemist.
Siin on mõned allikad, mille kaudu leiad infot dividendiaktsiate kohta:
Veel üks kasulik nipp: kui sa investeerid Eesti pankade kaudu, saad kasutada ka pangas olevaid infokanaleid. SEB pangal on näiteks spetsiaalne uudisteosa, kust saad uurida hiljutisi uudiseid kõikide aktsiate kohta:
Kui oled ostnud aktsiaid oma kodupanga kaudu, kasuta kindlasti võimalikke infokanaleid, kui sinu jaoks on käepärasem panga kaudu infot jälgida.
SEB pangas on samuti võimalik lisada aktsiaid jälgimisnimekirja, juhul, kui tahad jälgida aktsia hinna liikumist või pole veel päris kindel investeeringu tegemises.
Suurenda oma investeerimistulu 5 minutiga
Investeerimisplatvormid on enamasti soodsamad kui pangad
Kust osta dividendiaktsiaid?
Dividendiaktsiate ostmine pole kuidagi teistsugune tavaliste aktsiate ostmisest.
Kord, kui oled dividendi aktsiad soetanud, hakkadki regulaarselt saama dividende vastavalt oma investeeringu suurusele.
Aktsiate ostmiseks on kaks varianti: a) mõni Eesti suurpank või b) mõni välismaine kauplemisplatvorm.
Variant A: dividendiaktsiate ostmine Eesti pangas
Enamike investorite jaoks on kõige käepärasem ja realistlikum osta aktsiaid Eesti suurpankade kaudu – see on nö kõige tüüpilisem, turvalisem ja professionaalsem viis aktsiatesse investeerida.
Balti dividendiaktsiad on samuti saadaval eelkõige vaid Eesti pankade kaudu.
Aktsiate ostmiseks tuleb avada pangas väärtpaberikonto, kuid see toiming on ülimalt lihtne, nähes laias laastus välja selline:
-
Ava pangas tavaline konto, kui sul pole seal juba kontot.
-
Sõlmi investeerimisteenuste leping – seda saab üldiselt teha ka internetipangas.
-
Ava Balti väärtpaberikonto, kui soovid kaubelda Balti dividendiaktsiatega.
-
Täida USA maksuresidentsuse kinnitusvorm, kui tahad kaubelda USA dividendiaktsiatega (niiviisi saad madalama maksumäära dividendidele).
See kõik ei võta aega rohkem kui mõned tunnid, olenevalt sellest, kui kiiresti kõik kinnitatud saab.
- Balti dividendiaktsiate tehingud on tasuta;
- Saad ligipääsu kõikidele suurtele börsidele, sh USA ja Euroopa börsid;
- USA dividendiaktsiatel on kõige madalam maksumäär: 15%;
- LHV on suurim Balti turgude börsimaakler;
- Välisaktsiate hoidmine on kuni 50 000€ ulatuses ilma teenustasuta.
Variant B: dividendiaktsiate ostmine kauplemisplatvormil
Dividendiaktsiad on saadaval ka erinevate rahvusvaheliste kauplemisplatvormide kaudu. Mõned investorid eelistavad selliseid platvorme näiteks kiiruse või mugavuse tõttu, mõned soovivad lihtsalt hoida investeeringuid pangast kaugemal.
Mistahes ka põhjus ei oleks, kauplemisplatvormid võivad olla hea viis, kuidas investeerimisega algust teha, eriti, kuna platvormidel on rohkelt infot, analüüse või isegi sotsiaalse kauplemise süsteem nagu eToro platvormil.
Siin on 3 kauplemisplatvormi, mille vahendusel on võimalik kaubelda dividendiaktsiatega:
| Freedom24 | eToro | Plus500 | |
|---|---|---|---|
| Tehingutasu | 0.02€* | Mitmesugused teenustasud* | Mitmesugused teenustasud* |
| Min. investeering | 1€ | $50 | 100€ |
| Aktsiaid valikus | 40 000+ | 3000+ (CFD) | 2800+ (CFD) |
| Eestikeelne | ✅ | ⛔️ | ✅ |
| Peamine eelis | Pärisaktsiad (mitte CFD), eriline hoiukonto | Kasutajasõbralik, eriline CopyTrading | Pole ühtegi teenustasu |
| Suurim miinus | Seos Kasahstaniga | Inglisekeelne, CFD-kauplemine | Teistest vähem aktsiaid valikus, CFD-kauplemine |
| Arvustus | Loe arvustust | Loe arvustust | Loe arvustust |
Kauplemisplatvormidel on aga üks konks: kuna kauplemine toimub hinnavahelepingu põhjal, siis ei teeni sa dividende kui selliseid tavalises mõttes.
Selle asemel toimub sinu kontol dividend adjustment, mis tähendab, et kui sa olid ostnud vastavat dividendiaktsiat, siis tehakse sinu kontol positiivne kohandus, vastavalt dividendidele.
Seega sisuliselt sa küll teenid dividendiaktsiatest, kuid mitte tüüpilisel moel. Klassikalise dividendiinvesteeringu jaoks tuleks ikkagi kasutada panka.
Kellele dividendiaktsiad sobivad?
Dividendiaktsiatega saab sisuliselt investeerida passiivselt.
See tähendab, et määrad oma raha teatud aktsiate alla ning jääd ootama dividendide väljamakset. Dividendiinvestorid kipuvadki hoidma oma ostetud aktsiaid aastaid ja aastaid, sest antud aktsiad toodavad neile pidevalt lisaraha dividendide näol.
Kes on vähegi huvitatud aktsiamaailmast, selle jaoks on ilmselt ka dividendiaktsiad mõistlik valik. Siiski tuleb aga arvestada oma riskitaluvust ning kindlasti soovitame konsulteerida mõne investeerimisnõustaja või muu eksperdiga enne, kui tormad ühtegi investeeringut tegema.
Avasta rohkem investeerimismaailma kohta + leia suur nimekiri võimalikest kauplemisplatvormidest, klõpsates allolevale nupule.
12231 lugemist 
