WIKI

Parimad dividendiaktsiad & dividendiinvesteerimine

Võtmepunktid

Dividendiaktsiad on üks parimaid viise, kuidas luua passiivne stabiilne tulu. Head dividendiaktsiad:

  • maksavad kõrget dividendi (reeglina üle 3.5% aastas);
  • maksavad dividende iga aasta ja tõstavad seda järk-järgult;
  • on tugevad firmad, mis kasvavad järjepidevalt.
Uuendatud: oktoober 5, 2024

Dividendiaktsiad: parim viis teenida passiivset tulu

Top 4 parimat platvormi investeerimiseks:

Dividendiinvesteerimine ehk dividendiaktsiate ostmine on paljude jaoks üks parimaid viise, kuidas teenida passiivset tulu, st tulu, mille jaoks ei pea sa konkreetselt mitte midagi lisaks tegema: see tulu lihtsalt tekib sinu kontole.

Paljud Eesti ja välismaa tippinvestorid keskenduvad dividendiaktsiatele ehk börsifirmadele, mis maksavad investoritele dividende.

Mis on dividendid?

Dividend on ettevõtte kasumi osa, mis jaotatakse laiali investoritele. Kui ettevõte on kasumis, võib ettevõte otsustada jaotada osa sellest kasumist laiali ning sel juhul on selle rahasumma nimetus dividendid.

Kui sa oled ostnud dividendiaktsiaid, st oled sellise firma investor ning firma otsustab oma kasumi laiali jaotada, saadki sa dividende, kuna oled selle firma osanik ehk shareholder.

Sisuliselt võid sa näiteks osta 1000 euro eest firma X aktsiaid. Oletame, et firma aktsia maksab 20 eurot ning ettevõte maksab aastas dividendidena 1 euro aktsia kohta.

See tähendab, et sa saad osta oma 1000 euro eest 50 aktsiat ning saad sellelt firmalt aastas dividenditulu 50 eurot – sedasi iga aasta, kui ettevõte vähegi otsustab dividende välja maksta.

Dividendiaktsiate korduma kippuvad küsimused

Millised on parimad dividendiaktsiad?

See, millised on parimad dividendiaktsiad, sõltub paljudest faktoritest, sh sinu eelistused, eelarve, soovitud aastane tulu, riskitaluvus jne. Oleme siinsamas oma lehel esile toonud mõned tuntud dividendiaktsiad, kuid pea meeles, et nende dividenditootluse määr võib aasta-aastalt muutuda.

Kust dividendiaktsiaid osta?

Dividendiaktsiate ostmiseks pead kas avama investeerimiskonto mõnes Eesti pangas või leidma dividende maksma veebipõhise kauplemisplatvormi.

Financer.ee lehelt leiad just viimaseid: meie võrdluses on näiteks sellised platvormid nagu Freedom24, kus saad teenida ka dividenditulu.

Kui palju dividendiaktsiatega teenida saab?

See, kui palju dividenditulu saab, sõltub sellest, kui suur on vastava aktsia dividendimäär. Igal ettevõttel on erinev dividendide väljamakse sõltuvalt sellest, kuidas firmal läinud on. Seetõttu võib dividenditulu ka aastast-aastasse oluliselt erineda.

Parimad dividendiaktsiad maksavad u 3-10% aastas. Kui oled suunanud 10%-se tootlusega aktsiasse 1000 euro, oleks sinu dividenditulu seega 100 eurot aastas. Sinu teenistus sõltub seega dividendide väljamaksemäärast ning sinu investeeritud rahasummast

Kas dividendiaktsiad on turvalised?

Ükski investeering ei ole kunagi turvaline. Isegi kõige turvalisemad nö blue chip aktsiad võivad pankrotistuda või tuua muidu halbu majandusnumbreid, seega pole dividendide teenimine mitte kunagi garanteeritud. Iga investeeringuga on vägagi reaalne risk oma raha kaotada.

Kui palju raha on dividendiaktsiate ostmiseks vaja?

Olenevalt aktsia hinnast võib üldiselt algust teha juba 100 euroga. Freedom24 platvormil polegi näiteks otseselt ühtegi piirangut, aga 100 euroga saab juba algust teha. Mida rohkem investeerida, seda suurem on ka saadav dividendimakse sõltuvalt valitud aktsia dividendimakse määrast. Ilmselgelt ei saa väiksemate summade juures märkimisväärset dividendimakset, ent alustada saab ka juba väikese summaga.

Kõrge teenustasu sööb sinu tootlust?

Vali õige investeerimisplatvorm ja säästa aastas üle 500€.

Leia parim investeerimisplatvorm

Eesti dividendiaktsiad

Enamus Eesti investoritest alustab Balti börsi dividendiaktsiatega või investeeribki eelkõige Eesti dividendiaktsiatesse.

See on täiesti arusaadav – eestlasena on meil kõigil nö kodumaaeelis “sisse ehitatud”: me näeme ettevõtteid siinsamas tegutsemas ja seega tunneme end rohkem “ühendatult” nende firmadega, kuna oskame käekäigul paremini silma peal hoida.

Pea meeles, et tark investor jagab oma portfelli alati mitmekesiselt erinevate varade vahel. Balti börsi dividendiaktsiad võivad olla head valikud, kuid ära kindlasti pane absoluutselt kogu oma raha ainult Balti dividendiaktsiatesse – veendu, et investeerid ka mujale, vältimaks, et kogu sinu raha on suunatud ühele turule.

Muide, koduturu eelistamine on niivõrd levinud, et inglise keeles kasutatakse suisa terminit “home country bias” ehk olukord, kus eelistatakse koduturgu ning pannakse suurem osa rahast just sinna.

Balti börsi aktsiatega saab tutvuda Nasdaq Balti lehel.

Parimad Eesti dividendiaktsiad

Mis puudutab Eesti dividendiaktsiaid, siis Eesti investorite rõõmuks on olemas mitmeid kena dividendimääraga Eesti aktsiaid.

Siin on ülevaade parimatest Eesti dividendiaktsiatest:

EttevõteSümbolAktsia hindDividendid aktsia kohta
LHV GroupLHV1T3.285€0.13€
Tallinna Kaubamaja Grupp (TKM Grupp)TKM1T9.59€0.72€
Enefit GreenEGR1T2.912€0.105€
EfTEN Real Estate Fund IIIEFT1T18.50€1€
Harju ElekterHAE1T4.69€0.13€
Merko EhitusMRK1T16.66€1.3€
Tallinna VesiTVE1T10.15€0.51€
Hinnad oktoober 2024 seisuga, dividendimaksed 2024. aasta seisuga.

Kui vaadata aktsia hinna ja viimase dividendimakse omavahelist suhet, siis on Tallinna Kaubamaja ja Merko Ehitus ühed parimad Eesti dividendimaksjad. Arvestades Tallinna Kaubamaja Grupi aktsia hinda, on see eriti magus dividendiaktsia.

Pea aga meeles, et dividendimaksed võivad muutuda ja ettevõtted võivad ka otsustada mitte maksta dividende.

Põnev fakt: praeguse seisuga on Balti börsi kõige odavam aktsia PRFoods (0.097€) ning kõige kallimad EfTEN Real Estate Fund III (18.5€) ning Ignitis grupė (18.76€).

Üks kõmuline teema Balti börsil on Tallinki dividendid. Tallink on olnud aastaid üks olulisi Balti börsi tegijaid ning investorid on pidevalt mõtisklemas: kas Tallink maksab tänavu dividende?

Tallink ei maksnud dividende 2020-2023 (viimati maksti dividende 2019. aastal – 0.05€ aktsia kohta).

Investorite suureks rõõmuks maksis Tallink dividende 2024. aastal – 0.06€ aktsia kohta.

15 parimat dividendiaktsiat 2024

Paljud Eesti investorid mõtlevad ainult Balti börsi dividendiaktsiatele, samal ajal kui teistel maailma börsidel figureerivad dividendiaktsiad, mille aastane dividendimäär võib olla üle 5-10%.

Oma dividendiaktsiate portfelli mitmekesistamiseks on mõistlik mõelda ka teiste maailma börsidele ning hankida kõrgema dividendimääraga aktsiaid.

Siin on kiire ülevaade 15 dividendiaktsiast, mille dividendimäär on ülikõrge olnud viimasel ajal.

Aktsia nimiSümbolDividendimäärP/EValdkond
Annaly Capital Management Inc.NLY13.25N/AKinnisvarainvesteeringud
Golden Ocean Group LtdGOGL9.24%12.13Laevandus ja transport
Rithm Capital Corp.RITM9.25%9.08Investeerimine
Medical Properties Trust Inc.MPW5.59%N/AKinnisvarainvesteeringud
OneMain Holdings Inc.OMF8.84%9.68Finantsteenused
Verizon CommunicationsVZ6.13%16.61Telekommunikatsioon
MidCap Financial Investment CorporationMFIC11.35%7.83Finantsteenused
Icahn Enterprises, L.P.IEP29.24%N/AElektroonika
Genco Shipping & Trading LimitedGNK7.38%54.18Laevandus ja transport
AGNC Investment CorpAGNC13.95%27.16Kinnisvarainvesteeringud
Runway Growth Finance Corp.RWAY17.32%13.85Finantsteenused
Spok Holdings, Inc.SPOK8.50%19.60Tervishoid
Arbor Realty Trust IncABR11.48%10.40Kinnisvarainvesteeringud
Crescent Capital BDC IncCCAP10.16%6.61Finantsteenused
Dynex Capital, Inc.DX12.78%213.65Kinnisvarainvesteeringud

Pea silmas, et ülaltoodud tabelis olev info on esitletud oktoober 2024 seisuga (vastavalt Yahoo Finance andmetele) ning ettevõtete dividendimäärad ning P/E suhtarv võivad kiirelt muutuda. Enne mistahes investeeringu tegemist pea nõu ekspertidega ja analüüsi aktsiaid põhjalikult.

Kauple aktsiatega Freedom24 platvormil Mistahes finantsinstrumentidesse investeerimisel on risk kaotada oma raha. Mineviku sooritus ei viita tuleviku tulemustele.

Kuidas valida dividendiaktsiaid?

Aktsiate dividendid üksi ei ole veel ainus faktor, mille põhjal teha oma investeering. Ettevõte võib küll pakkuda hiiglaslikku dividendimakset, aga see ei tee automaatselt seda heaks investeeringuks.

Ka dividendiaktsiad võivad minna allamäge ning sinu investeering võib kiskuda punaseks – selline on investeerimise paratamatus. Dividendid ei garanteeri veel seda, et sinu investeering on tulus pidevalt ning dividendid ei taga, et tegemist on kindlasti hea investeeringuga.

Ära lase end pimestada lihtsalt kõrgest dividendimäärast, vaid võta arvesse ka alljärgnevaid faktoreid.

Faktor #1

Väljamakse määr

See on protsent tulust, mille ettevõte jagab oma osanikele. Eksperdid peavad mõistlikuks määraks ca 35-55% ehk teisisõnu, kuni pool oma tulust. Selline summa on realistlik, sest nii jääb ettevõttele veel piisavalt tulu, mida kasutada selleks, et oma äritegevust edasi kasvatada ja tagada jätkusuutlikkus.

Kui ettevõte maksab liiga suure osa oma tulust dividendideks, võib see tegelikult olla ohumärk.

Faktor #2

Kasvav dividendisumma

Kui ettevõte on aastate jooksul pidevalt natuke tõstnud dividendimäära, on see hea märk, mis viitab sellele, et ettevõte on tugev, stabiilne ning suudab jätkusuutlikult maksta dividende, vahest isegi viletsama majandusolukorra puhul.

Faktor #3

Kasvav käive

Parim ettevõte on kasumlik ettevõte, aga veelgi parem on ettevõte, mille käive ja tulu on stabiilsed ning tasapisi kasvamas.

Kui mõnel ettevõttel on järsku sensatsiooniliselt suure tuluga aasta ja sestap makstakse rohkelt dividende, ei pruugi see olla üldse hea märk – see võib tähendada, et ettevõte võib peatselt „lõhki minna“.

Selle asemel tasub eelistada tasakaalukaid ettevõtteid, mille käive ja tulu on vaikselt kasvamas.

Faktor #4

Konkurentsieelis

Alati tasub mõelda ka sellele, millega firma üldse tegeleb. Kas ettevõttel on tugev toode/teenus/bränd või mingi teatud eelis konkurentide ees? Kas ettevõttel on paremad tehnoloogiad või muud eelised?

Sellised faktorid võivad tähendada, et ettevõte suudab hakkama saada hästi isegi siis, kui muu majandus on nõrk.

Kust leida statistikat ja infot dividendiaktsiate kohta?

Enne, kui otsustad investeerida dividendiaktsiatesse, on oluline teha põhjalikult uurimistööd ja analüüsida aktsiaid.

Internetis on rohkelt infoallikaid, mille vahendusel saad infot iga aktsia täpse soorituse, majandusnäitajate ja kõige muu kohta, mida peaksid teadma enne investeeringu tegemist.

Siin on mõned allikad, mille kaudu leiad infot dividendiaktsiate kohta:

Veel üks kasulik nipp: kui sa investeerid Eesti pankade kaudu, saad kasutada ka pangas olevaid infokanaleid. SEB pangal on näiteks spetsiaalne uudisteosa, kust saad uurida hiljutisi uudiseid kõikide aktsiate kohta:

Kui oled ostnud aktsiaid oma kodupanga kaudu, kasuta kindlasti võimalikke infokanaleid, kui sinu jaoks on käepärasem panga kaudu infot jälgida.

SEB pangas on samuti võimalik lisada aktsiaid jälgimisnimekirja, juhul, kui tahad jälgida aktsia hinna liikumist või pole veel päris kindel investeeringu tegemises.

Suurenda oma investeerimistulu 5 minutiga

Investeerimisplatvormid on enamasti soodsamad kui pangad

Võrdle investeerimisplatvorme

Kust osta dividendiaktsiaid?

Dividendiaktsiate ostmine pole kuidagi teistsugune tavaliste aktsiate ostmisest.

Kord, kui oled dividendi aktsiad soetanud, hakkadki regulaarselt saama dividende vastavalt oma investeeringu suurusele.

Aktsiate ostmiseks on kaks varianti: a) mõni Eesti suurpank või b) mõni välismaine kauplemisplatvorm.

Variant A: dividendiaktsiate ostmine Eesti pangas

Enamike investorite jaoks on kõige käepärasem ja realistlikum osta aktsiaid Eesti suurpankade kaudu – see on nö kõige tüüpilisem, turvalisem ja professionaalsem viis aktsiatesse investeerida.

Balti dividendiaktsiad on samuti saadaval eelkõige vaid Eesti pankade kaudu.

Aktsiate ostmiseks tuleb avada pangas väärtpaberikonto, kuid see toiming on ülimalt lihtne, nähes laias laastus välja selline:

  1. Ava pangas tavaline konto, kui sul pole seal juba kontot.

  2. Sõlmi investeerimisteenuste leping – seda saab üldiselt teha ka internetipangas.

  3. Ava Balti väärtpaberikonto, kui soovid kaubelda Balti dividendiaktsiatega.

  4. Täida USA maksuresidentsuse kinnitusvorm, kui tahad kaubelda USA dividendiaktsiatega (niiviisi saad madalama maksumäära dividendidele).

See kõik ei võta aega rohkem kui mõned tunnid, olenevalt sellest, kui kiiresti kõik kinnitatud saab.

Paljud Eesti investorid kipuvad eelistama LHV panka kasutajasõbralikkuse ja mõistlike teenustasude pärast. Siin on mõned LHV väärtpaberikonto olulised faktorid:
  • Balti dividendiaktsiate tehingud on tasuta;
  • Saad ligipääsu kõikidele suurtele börsidele, sh USA ja Euroopa börsid;
  • USA dividendiaktsiatel on kõige madalam maksumäär: 15%;
  • LHV on suurim Balti turgude börsimaakler;
  • Välisaktsiate hoidmine on kuni 50 000€ ulatuses ilma teenustasuta.

Variant B: dividendiaktsiate ostmine kauplemisplatvormil

Dividendiaktsiad on saadaval ka erinevate rahvusvaheliste kauplemisplatvormide kaudu. Mõned investorid eelistavad selliseid platvorme näiteks kiiruse või mugavuse tõttu, mõned soovivad lihtsalt hoida investeeringuid pangast kaugemal.

Mistahes ka põhjus ei oleks, kauplemisplatvormid võivad olla hea viis, kuidas investeerimisega algust teha, eriti, kuna platvormidel on rohkelt infot, analüüse või isegi sotsiaalse kauplemise süsteem nagu eToro platvormil.

Siin on 3 kauplemisplatvormi, mille vahendusel on võimalik kaubelda dividendiaktsiatega:

Freedom24eToroPlus500
Tehingutasu0.02€*Mitmesugused teenustasud*Mitmesugused teenustasud*
Min. investeering1€$50100€
Aktsiaid valikus40 000+3000+ (CFD)2800+ (CFD)
Eestikeelne⛔️
Peamine eelisPärisaktsiad (mitte CFD), eriline hoiukontoKasutajasõbralik, eriline CopyTradingPole ühtegi teenustasu
Suurim miinusSeos KasahstanigaInglisekeelne, CFD-kauplemineTeistest vähem aktsiaid valikus, CFD-kauplemine
ArvustusLoe arvustustLoe arvustustLoe arvustust
*Tutvu ametliku hinnakirjaga platvormi kodulehel

Kauplemisplatvormidel on aga üks konks: kuna kauplemine toimub hinnavahelepingu põhjal, siis ei teeni sa dividende kui selliseid tavalises mõttes.

Selle asemel toimub sinu kontol dividend adjustment, mis tähendab, et kui sa olid ostnud vastavat dividendiaktsiat, siis tehakse sinu kontol positiivne kohandus, vastavalt dividendidele.

Seega sisuliselt sa küll teenid dividendiaktsiatest, kuid mitte tüüpilisel moel. Klassikalise dividendiinvesteeringu jaoks tuleks ikkagi kasutada panka.

Üks erand on aga Freedom24, kus ei toimu CFD-kauplemist. Freedom24 platvormil saad teha reaalseid aktsiatehinguid ja ostad pärisaktsiaid, mitte ei kauple hinnavahelepinguga.

Uuri Freedom24 lähemalt

Kellele dividendiaktsiad sobivad?

Dividendiaktsiatega saab sisuliselt investeerida passiivselt.

See tähendab, et määrad oma raha teatud aktsiate alla ning jääd ootama dividendide väljamakset. Dividendiinvestorid kipuvadki hoidma oma ostetud aktsiaid aastaid ja aastaid, sest antud aktsiad toodavad neile pidevalt lisaraha dividendide näol.

Kes on vähegi huvitatud aktsiamaailmast, selle jaoks on ilmselt ka dividendiaktsiad mõistlik valik. Siiski tuleb aga arvestada oma riskitaluvust ning kindlasti soovitame konsulteerida mõne investeerimisnõustaja või muu eksperdiga enne, kui tormad ühtegi investeeringut tegema.

Avasta rohkem investeerimismaailma kohta + leia suur nimekiri võimalikest kauplemisplatvormidest, klõpsates allolevale nupule.

Vaata kõiki kauplemisplatvorme CFD-d on keerulised instrumendid, millega kaasneb kõrge risk kaotada oma raha võimenduse tõttu. 74-89% jaekauplejatest kaotab raha CFD-dega kaubeldes. Enne kauplemist kaalu, kas mõistad CFD-sid piisavalt ning kas kõrge risk raha kaotada on sinu jaoks vastuvõetav.

Kas see artikkel oli kasulik?

1 inimest 1 hulgast pidas seda kasulikuks

Finantsläbipaistvus on meie jaoks oluline
Financer.ee eesmärk on aidata sul teha paremaid rahalisi otsuseid. Kogu meie sisu tugineb meie sisuloome reeglitele. Samuti oleme me läbipaistvad selle osas, kuidas me tooteid ja teenuseid arvustame - selle kohta saad lugeda meie arvustuste infolehelt. Tutvu ka meie reklaamiteatega, et uurida, kuidas me täpsemalt raha teenime.

Viktoria Krusenvald on Financer Eesti peatoimetaja ning spetsialiseerunud finantsteemalise sisu loomisele juba alates 2016. aastast alates. Lisaks pikaajalisele kogemusele majandusteemade valdkonnas on Viktoria tegelenud 2014. aastast alates ettevõtlusega ning kasutab oma igapäevast ettevõtluskogemust informatiivse sisu loomiseks.

Jaga
Read Icon 12372 lugemist

Financer.ee toetab ühiskonda.  Uuri lähemalt