Parimad dividendiaktsiad & dividendiinvesteerimine
- Parimad dividendiaktsiad on sellised, millel on kõrge dividend (reeglina üle 3,5% aastas)
- Parimad dividendiaktsiad maksavad dividende iga aasta (ja tõstavad summat järk-järgult)
- Eelista tugevaid ettevõtteid, mis kasvavad järjepidevalt
Meie läbipaistvus
Financer.ee eesmärk on toetada paremate rahaliste otsuste tegemist. Meie sisu järgib kindlaid sisuloome reegleid. Oleme läbipaistvad selle osas, kuidas me teenuseid arvustame ning kuidas me raha teenime oma portaalis.
Dividendiaktsiad: parim viis teenida passiivset tulu
Dividendiinvesteerimine ehk dividendiaktsiate ostmine on paljude jaoks üks parimaid viise, kuidas teenida passiivset tulu, st tulu, mille jaoks ei pea sa konkreetselt mitte midagi lisaks tegema: see tulu lihtsalt tekib sinu kontole.
Paljud Eesti ja välismaa tippinvestorid keskenduvad dividendiaktsiatele ehk börsifirmadele, mis maksavad investoritele dividende.
Sisuliselt võid sa näiteks osta 1000 euro eest firma X aktsiaid. Oletame, et firma aktsia maksab 20 eurot ning ettevõte maksab aastas dividendidena 1 euro aktsia kohta.
See tähendab, et sa saad osta oma 1000 euro eest 50 aktsiat ning saad sellelt firmalt aastas dividenditulu 50 eurot - sedasi iga aasta, kui ettevõte vähegi otsustab dividende välja maksta.
Loe rohkem aktsiate kohtaEesti dividendiaktsiad
Enamus Eesti investoritest alustab Balti börsi dividendiaktsiatega või investeeribki eelkõige Eesti dividendiaktsiatesse.
See on täiesti arusaadav - eestlasena on meil kõigil nö kodumaaeelis "sisse ehitatud": me näeme ettevõtteid siinsamas tegutsemas ja seega tunneme end rohkem "ühendatult" nende firmadega, kuna oskame käekäigul paremini silma peal hoida.
Balti börsi aktsiatega saab tutvuda Nasdaq Balti lehel.
Parimad Eesti dividendiaktsiad
Mis puudutab Eesti dividendiaktsiaid, siis Eesti investorite rõõmuks on olemas mitmeid kena dividendimääraga Eesti aktsiaid.
Siin on ülevaade parimatest Eesti dividendiaktsiatest:
| Ettevõte | Sümbol | Aktsia hind | Dividendid aktsia kohta |
|---|---|---|---|
| LHV Group | LHV1T | 3,48 € | 0,09 € |
| Tallinna Kaubamaja Grupp (TKM Grupp) | TKM1T | 9,3 € | 0,65 € |
| Enefit Green | EGR1T | 3,36 € | |
| EfTEN Real Estate Fund III | EFT1T | 19€ | 1,11 € |
| Harju Elekter | HAE1T | 4,66 € | 0.15€ |
| Merko Ehitus | MRK1T | 28,4 € | |
| Tallinna Vesi | TVE1T | 10,65 € |
Hinnad aprill 2025 seisuga, dividendimaksed 2025. aasta seisuga. Tühjaks jäetud väljaga aktsiatel pole veel aprill 2025 seisuga dividendid välja kuulutatud.
Kui vaadata aktsia hinna ja viimase dividendimakse omavahelist suhet, siis on Tallinna Kaubamaja ja Merko Ehitus ühed parimad Eesti dividendimaksjad. Arvestades Tallinna Kaubamaja Grupi aktsia hinda, on see eriti magus dividendiaktsia.
Pea aga meeles, et dividendimaksed võivad muutuda ja ettevõtted võivad ka otsustada mitte maksta dividende.
Põnev fakt: praeguse seisuga on Balti börsi kõige odavam aktsia PRFoods (0,053 €) ning kõige kallimad Merko Ehitus (28,4 €) ja Infortar (46,5 €).
15 parimat dividendiaktsiat 2025
Paljud Eesti investorid mõtlevad ainult Balti börsi dividendiaktsiatele, samal ajal kui teistel maailma börsidel figureerivad dividendiaktsiad, mille aastane dividendimäär võib olla üle 5-10%.
Oma dividendiaktsiate portfelli mitmekesistamiseks on mõistlik mõelda ka teiste maailma börsidele ning hankida kõrgema dividendimääraga aktsiaid.
Allpool toodud tabelist leiad 15 dividendiaktsiat, mille dividendimäär on olnud 2025. aasta seisuga vähemalt üle 5%:
| Aktsia nimi | Sümbol | Dividendimäär | P/E | Valdkond |
|---|---|---|---|---|
| Annaly Capital Management Inc. | NLY | 15.01% | 11.61 | Kinnisvarainvesteeringud |
| Golden Ocean Group Ltd | GOGL | 7.84% | 6.74 | Laevandus ja transport |
| Rithm Capital Corp. | RITM | 9.68% | 6.21 | Investeerimine |
| Medical Properties Trust Inc. | MPW | 6.00% | N/A | Kinnisvarainvesteeringud |
| OneMain Holdings Inc. | OMF | 8.93% | 11.32 | Finantsteenused |
| Verizon Communications | VZ | 6.35% | 10.23 | Telekommunikatsioon |
| MidCap Financial Investment Corporation | MFIC | 12.84% | 9.43 | Finantsteenused |
| Icahn Enterprises, L.P. | IEP | 34.68% | N/A | Elektroonika |
| Genco Shipping & Trading Limited | GNK | 9.45% | 7.22 | Laevandus ja transport |
| AGNC Investment Corp | AGNC | 16.75% | 24.17 | Kinnisvarainvesteeringud |
| Runway Growth Finance Corp. | RWAY | 17.95% | 4.95 | Finantsteenused |
| Spok Holdings, Inc. | SPOK | 8.10% | 21.27 | Tervishoid |
| Arbor Realty Trust Inc | ABR | 15.21% | 9.48 | Kinnisvarainvesteeringud |
| Crescent Capital BDC Inc | CCAP | 8.51% | 7.99 | Finantsteenused |
| Dynex Capital, Inc. | DX | 17.20% | 14.98 | Kinnisvarainvesteeringud |
Pea silmas, et ülaltoodud tabelis olev info on esitletud aprill 2025 seisuga (vastavalt Yahoo Finance andmetele) ning ettevõtete dividendimäärad ning P/E suhtarv võivad kiirelt muutuda. Enne mistahes investeeringu tegemist pea nõu ekspertidega ja analüüsi aktsiaid põhjalikult.
Kauple aktsiatega Freedom24 platvormilKuidas valida dividendiaktsiaid?
Aktsiate dividendid üksi ei ole veel ainus faktor, mille põhjal teha oma investeering. Ettevõte võib küll pakkuda hiiglaslikku dividendimakset, aga see ei tee automaatselt seda heaks investeeringuks.
Ka dividendiaktsiad võivad minna allamäge ning sinu investeering võib kiskuda punaseks - selline on investeerimise paratamatus. Dividendid ei garanteeri veel seda, et sinu investeering on tulus pidevalt ning dividendid ei taga, et tegemist on kindlasti hea investeeringuga.
Ära lase end pimestada lihtsalt kõrgest dividendimäärast, vaid võta arvesse ka alljärgnevaid faktoreid.
Väljamakse määr
See on protsent tulust, mille ettevõte jagab oma osanikele. Eksperdid peavad mõistlikuks määraks ca 35-55% ehk teisisõnu, kuni pool oma tulust. Selline summa on realistlik, sest nii jääb ettevõttele veel piisavalt tulu, mida kasutada selleks, et oma äritegevust edasi kasvatada ja tagada jätkusuutlikkus.
Kui ettevõte maksab liiga suure osa oma tulust dividendideks, võib see tegelikult olla ohumärk.
Kasvav dividendisumma
Kui ettevõte on aastate jooksul pidevalt natuke tõstnud dividendimäära, on see hea märk, mis viitab sellele, et ettevõte on tugev, stabiilne ning suudab jätkusuutlikult maksta dividende, vahest isegi viletsama majandusolukorra puhul.
Kasvav käive
Parim ettevõte on kasumlik ettevõte, aga veelgi parem on ettevõte, mille käive ja tulu on stabiilsed ning tasapisi kasvamas.
Kui mõnel ettevõttel on järsku sensatsiooniliselt suure tuluga aasta ja sestap makstakse rohkelt dividende, ei pruugi see olla üldse hea märk – see võib tähendada, et ettevõte võib peatselt „lõhki minna“.
Selle asemel tasub eelistada tasakaalukaid ettevõtteid, mille käive ja tulu on vaikselt kasvamas.
Konkurentsieelis
Alati tasub mõelda ka sellele, millega firma üldse tegeleb. Kas ettevõttel on tugev toode/teenus/bränd või mingi teatud eelis konkurentide ees? Kas ettevõttel on paremad tehnoloogiad või muud eelised?
Sellised faktorid võivad tähendada, et ettevõte suudab hakkama saada hästi isegi siis, kui muu majandus on nõrk.
Kust leida statistikat ja infot dividendiaktsiate kohta?
Enne, kui otsustad investeerida dividendiaktsiatesse, on oluline teha põhjalikult uurimistööd ja analüüsida aktsiaid.
Internetis on rohkelt infoallikaid, mille vahendusel saad infot iga aktsia täpse soorituse, majandusnäitajate ja kõige muu kohta, mida peaksid teadma enne investeeringu tegemist.
Veel üks kasulik nipp: kui sa investeerid Eesti pankade kaudu, saad kasutada ka pangas olevaid infokanaleid. SEB pangal on näiteks spetsiaalne uudisteosa, kust saad uurida hiljutisi uudiseid kõikide aktsiate kohta:
Kui oled ostnud aktsiaid oma kodupanga kaudu, kasuta kindlasti võimalikke infokanaleid, kui sinu jaoks on käepärasem panga kaudu infot jälgida.
SEB pangas on samuti võimalik lisada aktsiaid jälgimisnimekirja, juhul, kui tahad jälgida aktsia hinna liikumist või pole veel päris kindel investeeringu tegemises.
Kust osta dividendiaktsiaid?
Dividendiaktsiate ostmine pole kuidagi teistsugune tavaliste aktsiate ostmisest.
Kord, kui oled dividendi aktsiad soetanud, hakkadki regulaarselt saama dividende vastavalt oma investeeringu suurusele.
Aktsiate ostmiseks on kaks varianti: a) mõni Eesti suurpank või b) mõni välismaine kauplemisplatvorm.
Variant A: dividendiaktsiate ostmine Eesti pangas
Enamike investorite jaoks on kõige käepärasem ja realistlikum osta aktsiaid Eesti suurpankade kaudu - see on nö kõige tüüpilisem, turvalisem ja professionaalsem viis aktsiatesse investeerida.
Balti dividendiaktsiad on samuti saadaval eelkõige vaid Eesti pankade kaudu.
Aktsiate ostmiseks tuleb avada pangas väärtpaberikonto, kuid see toiming on ülimalt lihtne, nähes laias laastus välja selline:
Ava pangas tavaline konto, kui sul pole seal juba kontot.
Sõlmi investeerimisteenuste leping - seda saab üldiselt teha ka internetipangas.
Ava Balti väärtpaberikonto, kui soovid kaubelda Balti dividendiaktsiatega.
Täida USA maksuresidentsuse kinnitusvorm, kui tahad kaubelda USA dividendiaktsiatega (niiviisi saad madalama maksumäära dividendidele).
See kõik ei võta aega rohkem kui mõned tunnid, olenevalt sellest, kui kiiresti kõik kinnitatud saab.
Variant B: dividendiaktsiate ostmine kauplemisplatvormil
Dividendiaktsiad on saadaval ka erinevate rahvusvaheliste kauplemisplatvormide kaudu. Mõned investorid eelistavad selliseid platvorme näiteks kiiruse või mugavuse tõttu, mõned soovivad lihtsalt hoida investeeringuid pangast kaugemal.
Mistahes ka põhjus ei oleks, kauplemisplatvormid võivad olla hea viis, kuidas investeerimisega algust teha, eriti, kuna platvormidel on rohkelt infot, analüüse või isegi sotsiaalse kauplemise süsteem nagu eToro platvormil.
Siin on 3 kauplemisplatvormi, mille vahendusel on võimalik kaubelda dividendiaktsiatega:
Hinnakiri & teenustasud
Omadused
Investeerimisvõimalused
Turvalisus ja tugi
Täiendavad väljad
Plussid ja miinused
15 erinevat suurt börsi
Hiiglaslik aktsiate valik, sh USA aktsiad
Pole minimaalse sissemakse piiri
Saad kasutada ka demokontot
Täiesti eestikeelne
Ainult äpi vahendusel tegutsemine
7€ teenustasu väljamaksetel
Fraktsioonide kaupa ei saa investeerida
Pole algaja jaoks just kõige käepärasem
Meie arvamus
Freedom24 paistab silma tasakaaluka kauplemisplatvormina, pakkudes konkurentsivõimelisi teenustasusid, läbipaistvaid tingimusi ja kiiret kliendituge. Kuigi nende tasud on mõistlikud, võivad mõned kauplejad leida paindlikumaid alternatiive. Klienditugi reageerib kiiresti ja professionaalselt, kuid vastused võivad vahel tunduda veidi üldised. Kokkuvõttes pakub Freedom24 usaldusväärset kogemust ja on hea valik kauplejatele, kes otsivad taskukohast ja selget teenust koos korraliku klienditoega.Freedom24 teenustasud on konkurentsivõimelised ja hinnakiri lihtne. Üldise hinnakujunduse poolest on tegemist ühe tugeva valikuga enamike jaeinvestorite jaoks.
Freedom24 pole niivõrd paindlik kui mõned teised platvormid, aga üldiselt on hinnakiri läbipaistev ning brändil on seni olnud usaldusväärne taust.
Freedom24 vastab hiljemalt 24 tunni jooksul, seda viisakalt ning professionaalselt. Küll aga olid vastused kohati liiga üldsõnalised ja suunati meid pigem KKK-juurde.
Freedom24 on suuremal määral usaldusväärne platvorm, aga mõned kasutajad on täheldanud mõningaid raskuseid väljamaksete tegemisel.
Enne investeerimist vaata üle KID. See toode on investeering börsivälistesse (OTC) vahetuslepingutesse ja ei pruugi sobida igale investorile. See toode ei ole pangateenus ja ei ole seotud pangahoiuse ega pangakontoga. Konkreetsele finantsinstrumendile juurdepääsu võimaldamise võimaluse suhtes kohaldatakse asjakohasuse testi.
Hinnakiri & teenustasud
Omadused
Investeerimisvõimalused
Turvalisus ja tugi
Täiendavad väljad
Plussid ja miinused
Unikaalne ja interaktiivne sotsiaalse kauplemise süsteem
Kasutajasõbralik ja mõistlike teenustasudega
Pole kõige suurem varade hulk kauplemiseks
Klienditeenindus võib olla puudulik
Meie arvamus
eToro platvorm on kasutajasõbralik ja mitmekülgne, ent selle hinnastus võib olla takistus. Teenustasud on võrdlemisi madalad, aga platvormi kõrge hinnavahe ning lisatasud peletavad eemale kulutundlikke kauplejaid. Samuti pole teenustasud alati kõige selgemad. Klienditugi on kiire ja sõbralik, kuigi vastused võivad mõnikord tunduda automatiseeritud. Vaatamata väikestele puudustele on eToro hea valik neile, kes hindavad kasutajasõbralikkust ja suurt instrumentide valikut.eToro teenustasude struktuur on küll atraktiivne, ent selle juures tuleb arvestada ka kõrget hinnavahe ja võimalikke lisatasusid.
eTorol on üsna keerukas teenustasude süsteem ja võimalikud lisatasud, mis võivad kohati muresid põhjustada. Küll aga on platvorm turvaline ja üldiselt paindlik.
eToro hämmastas ülikiire vastamisaja ja sõbraliku teenindusega. Küll aga olid vastused üsna üldsõnalised ja "kopeeritud" tundega, seega ei ole me klienditeeninduse kvaliteedis täiesti veendunud.
Kasutajad toovad esile eToro kasutajasõbralikkust, aga teisalt on kurdetud klienditeeninduse ja aeglaste väljamaksete üle.
Kauplemisega kaasneb risk. CFD-d on riskantsed instrumendid. 61% tavainvestoreid kaotavad CFD-ga kaubeldes raha.
Hinnakiri & teenustasud
Omadused
Investeerimisvõimalused
Turvalisus ja tugi
Täiendavad väljad
Plussid ja miinused
Kauplemiseks suur hulk varasid
Tunnustatud rahvusvaheline platform
Saadaval tasuta demokonto
Pole piisavalt tugevad funktsioonid põhjaliku analüüsi tegemiseks
Meie arvamus
Plus500 pakub komisjonitasudeta kauplemist, aga hinnavahed ja mõningased lisatasud võivad mõjutada platvormi atraktiivsust. Samuti kipub platvormi hinnastus olema mõnevõrra segane. Klienditugi reageerib kiirelt live-vestluse kaudu, aga vastused on pigem üldised ning ei pruugi olla kasulikud edasijõudnud kauplejatele. Siiski on Plus500 meie hinnangul kasutajasõbralik ja mitmekülgne platvorm, eriti neile, kes otsivad lihtsakoelisi kauplemistööriistu.Plus500 komisjonitasudeta mudel on atraktiivne, aga mõned lisatasud ja kõrge hinnavahe mõjutavad selle üldist hinnataset.
Plus500 on küll avaldanud oma hinnainfo, aga meil oli keeruline leida spetsiifilist informatsiooni osade tasude suhtes, seega leiame, et läbipaistvust annaks parandada.
Plus500 vastas praktiliselt koheselt live-vestluse kaudu, aga nende vastused olid üldsõnalised. Seetõttu ei pruugi Plus500 olla parim edasijõudnud kauplejate jaoks, kellel on keerukamad küsimused.
Plus500 platvorm on kasutajasõbralik ja mitmekülgne, aga mõned kasutajad on kaebanud konto kinnitamise keerukuse ning segase hinnakirja pärast.
82% jaeinvestorite kontodest jääb selle teenusepakkuja juures hinnavahelepingutega kauplemisel kahjumisse. Palume teil kaaluda, kas olete valmis võtma riski, et suure tõenäosusega jääte te kahjumisse.
Kauplemisplatvormidel on aga üks konks: kuna kauplemine toimub hinnavahelepingu põhjal, siis ei teeni sa dividende kui selliseid tavalises mõttes.
Selle asemel toimub sinu kontol dividend adjustment, mis tähendab, et kui sa olid ostnud vastavat dividendiaktsiat, siis tehakse sinu kontol positiivne kohandus, vastavalt dividendidele.
Seega sisuliselt sa küll teenid dividendiaktsiatest, kuid mitte tüüpilisel moel. Klassikalise dividendiinvesteeringu jaoks tuleks ikkagi kasutada panka.
Üks erand on aga Freedom24, kus ei toimu CFD-kauplemist. Freedom24 platvormil saad teha reaalseid aktsiatehinguid ja ostad pärisaktsiaid, mitte ei kauple hinnavahelepinguga.
Kellele dividendiaktsiad sobivad?
Dividendiaktsiatega saab sisuliselt investeerida passiivselt.
See tähendab, et määrad oma raha teatud aktsiate alla ning jääd ootama dividendide väljamakset. Dividendiinvestorid kipuvadki hoidma oma ostetud aktsiaid aastaid ja aastaid, sest antud aktsiad toodavad neile pidevalt lisaraha dividendide näol.
Kes on vähegi huvitatud aktsiamaailmast, selle jaoks on ilmselt ka dividendiaktsiad mõistlik valik. Siiski tuleb aga arvestada oma riskitaluvust ning kindlasti soovitame konsulteerida mõne investeerimisnõustaja või muu eksperdiga enne, kui tormad ühtegi investeeringut tegema.
Avasta rohkem investeerimismaailma kohta + leia suur nimekiri võimalikest kauplemisplatvormidest, klõpsates allolevale nupule.
Vaata kõiki kauplemisplatvormeDividendiaktsiate korduma kippuvad küsimused
Millised on parimad dividendiaktsiad?
See, millised on parimad dividendiaktsiad, sõltub paljudest faktoritest, sh sinu eelistused, eelarve, soovitud aastane tulu, riskitaluvus jne. Oleme siinsamas oma lehel esile toonud mõned tuntud dividendiaktsiad, kuid pea meeles, et nende dividenditootluse määr võib aasta-aastalt muutuda.
Kust dividendiaktsiaid osta?
Dividendiaktsiate ostmiseks pead kas avama investeerimiskonto mõnes Eesti pangas või leidma dividende maksma veebipõhise kauplemisplatvormi. Financer.ee lehelt leiad just viimaseid: meie võrdluses on näiteks sellised platvormid nagu Freedom24, kus saad teenida ka dividenditulu.
Kui palju dividendiaktsiatega teenida saab?
See, kui palju dividenditulu saab, sõltub sellest, kui suur on vastava aktsia dividendimäär. Igal ettevõttel on erinev dividendide väljamakse sõltuvalt sellest, kuidas firmal läinud on. Seetõttu võib dividenditulu ka aastast-aastasse oluliselt erineda. Parimad dividendiaktsiad maksavad u 3-10% aastas. Kui oled suunanud 10%-se tootlusega aktsiasse 1000 euro, oleks sinu dividenditulu seega 100 eurot aastas. Sinu teenistus sõltub seega dividendide väljamaksemäärast ning sinu investeeritud rahasummast
Kas dividendiaktsiad on turvalised?
Ükski investeering ei ole kunagi turvaline. Isegi kõige turvalisemad nö blue chip aktsiad võivad pankrotistuda või tuua muidu halbu majandusnumbreid, seega pole dividendide teenimine mitte kunagi garanteeritud. Iga investeeringuga on vägagi reaalne risk oma raha kaotada.
Kui palju raha on dividendiaktsiate ostmiseks vaja?
Olenevalt aktsia hinnast võib üldiselt algust teha juba 100 euroga. Freedom24 platvormil polegi näiteks otseselt ühtegi piirangut, aga 100 euroga saab juba algust teha. Mida rohkem investeerida, seda suurem on ka saadav dividendimakse sõltuvalt valitud aktsia dividendimakse määrast. Ilmselgelt ei saa väiksemate summade juures märkimisväärset dividendimakset, ent alustada saab ka juba väikese summaga.
Kommentaarid
Pole sisse logitud