Mis on aktsiad?
Aktsiate põhimõte on lihtne: aktsiaselts koosneb osakutest, mida nimetatakse aktsiateks. Iga osake esindab osakest ettevõtte osaluses ehk teisisõnu kui sul on ettevõtte aktsiaid (ehk sa oled aktsionär), on sul õigus osale ettevõtte teenitust ning sul on õigus saada dividende.
See tähendab, et aktsiatega saad raha teenida kahel viisil: dividendidest või aktsia hinna tõusmisel.
Teisisõnu, sa võid olla dividendiinvestor, kes teenib raha dividendidest või sa võid aktsiaid osta selle mõttega, et müüd need maha siis, kui hind on kõrgem ja teenid seega tulu hinnamuutuselt.
Top 4 parimat platvormi investeerimiseks:
- Parim investeerimisplatvorm üleüldiselt: Freedom24
- Parim algajatele: eToro
- Parim CFD tehingute jaoks: Plus500
- Parim Forexi platvorm: Admiral Markets
Kõrge teenustasu sööb sinu tootlust?
Vali õige investeerimisplatvorm ja säästa aastas üle 500€.
Kuidas osta aktsiaid?
Aktsiate ostmine on tegelikult palju lihtsam kui võib-olla arvasid. Sul on vaja ainult 3 asja: kontot kohas, kus saab aktsiaid osta; raha aktsiate ostmiseks ning plaan selle osas, millist aktsiat tahad osta.
Financer teeb kiire ülevaate sammudest, mida pead järgima:
Uuri ettevõtteid ja selgita välja, mida osta
Esmalt hakka pisut guugeldama ning tee endale selgeks, millise ettevõtte aktsiaid tahad osta ning mis on sinu eesmärk: kas tahad teenida dividende (ning ostad nö dividendiaktsiad) või teenida raha aktsiate hilisemast müügist. Uuri ettevõtete andmeid ja loe internetis olevat infot.
Ava konto investeerimiseks
Kui tahad aktsiaid osta panga kaudu, võid avada väärtpaberikonto otse oma kodupanga kaudu – järgi lihtsalt panga juhiseid. Sa võid aga avada konto ka mõnel investeerimisplatvormil (nagu Freedom24) – sel juhul saad konto avatud vaid paari minutiga.
Lisa kontole raha
Kui sul pole veel investeerimiseks mõeldud kontol raha, siis lisa sinna ka vahendeid. Pea meeles, et investeerimist saab alustada ka paarikümne euroga!
Tee aktsia ostutehing
Järgi panga või investeerimisplatvormi juhiseid ja osta aktsiaid soovitud koguses. Nüüd on sul aktsiaportfell, kus kajastub sinu ostetud aktsia!
Siinsamas allpool toome sinu jaoks esile parimad investeerimis- ja kauplemisplatvormid, mis on saadaval eestlastele. PS: väikese vihjena ütleme, et Freedom24 lehel saad osta pärisaktsiaid, seega on see üks kasutajasõbralikumaid variante oma esimeste investeeringute tegemiseks.
Parimad investeerimis- ja kauplemisplatvormid november 2024 seisuga
| Ettevõte | Aktsiaid valikus | Eestikeelne? | Erilised omadused | ||
|---|---|---|---|---|---|
soovitatud
| 40 000+ | ✅ |
Lisaks ka eriline hoiukonto: 2.5% aastas… Näita rohkem
Lisaks ka eriline hoiukonto: 2.5% aastas intress Näita vähem | Alusta | |
| Mistahes finantsinstrumentidesse investeerimisel on risk kaotada oma raha. IPO-del osaledes võivad rakenduda täiendavad piirangud. Mineviku sooritus ei viita tuleviku tulemustele. | |||||
| 3100+ | ⛔️ |
CopyTrading süsteem, nutiportfellid, üks… Näita rohkem
CopyTrading süsteem, nutiportfellid, üks maailma suurimaid platvorme Näita vähem | Alusta | |
| Kauplemisega kaasneb risk. CFD-d on riskantsed instrumendid. 51% tavainvestoreid kaotavad CFD-ga kaubeldes raha. | |||||
| 2800+ | ✅ |
Eesti Finantsinspektsiooni järelevalve a… Näita rohkem
Eesti Finantsinspektsiooni järelevalve all, Kauplemisakadeemia algajatele Näita vähem | Alusta | |
| 82% jaekauplejate kontodest kaotab raha, kaubeldes CFD-dega selle teenusepakkuja juures. Palume teil kaaluda, kas olete valmis võtma riski, et suure tõenäosusega jääte te kahjumisse. | |||||
| 4500+ | ✅ | CFD-kauplemine, MetaTrader platvorm | Alusta | |
| Hinnavahelepingud on riskantsed ning sul on suur risk kaotada oma raha kiiresti. 81% jaeinvestoritest kaotavad raha selle teenusepakkuja juures CFD-dega kaubeldes. Palun kaalu oma riskitaluvust ning oma oskustaset enne hinnavahelepingutega kauplemist. | |||||
| Ettevõte | Lugejahinnang | Aktsiaid valikus | Eestikeelne? | Erilised omadused | Alusta |
|---|---|---|---|---|---|
|
soovitatud
| 40 000+ | ✅ |
Lisaks ka eriline hoiukonto: 2.5% aastas… Näita rohkem
Lisaks ka eriline hoiukonto: 2.5% aastas intress Näita vähem | Alusta | |
| Mistahes finantsinstrumentidesse investeerimisel on risk kaotada oma raha. IPO-del osaledes võivad rakenduda täiendavad piirangud. Mineviku sooritus ei viita tuleviku tulemustele. | |||||
|
| 3100+ | ⛔️ |
CopyTrading süsteem, nutiportfellid, üks… Näita rohkem
CopyTrading süsteem, nutiportfellid, üks maailma suurimaid platvorme Näita vähem | Alusta | |
| Kauplemisega kaasneb risk. CFD-d on riskantsed instrumendid. 51% tavainvestoreid kaotavad CFD-ga kaubeldes raha. | |||||
|
| 2800+ | ✅ |
Eesti Finantsinspektsiooni järelevalve a… Näita rohkem
Eesti Finantsinspektsiooni järelevalve all, Kauplemisakadeemia algajatele Näita vähem | Alusta | |
| 82% jaekauplejate kontodest kaotab raha, kaubeldes CFD-dega selle teenusepakkuja juures. Palume teil kaaluda, kas olete valmis võtma riski, et suure tõenäosusega jääte te kahjumisse. | |||||
|
| 4500+ | ✅ | CFD-kauplemine, MetaTrader platvorm | Alusta | |
| Hinnavahelepingud on riskantsed ning sul on suur risk kaotada oma raha kiiresti. 81% jaeinvestoritest kaotavad raha selle teenusepakkuja juures CFD-dega kaubeldes. Palun kaalu oma riskitaluvust ning oma oskustaset enne hinnavahelepingutega kauplemist. | |||||
Aktsiatesse investeerimise plussid ja miinused
Enamus meist on kuulnud hirmujutte investeerimisest ja suisa kardavad osta aktsiaid. Teisalt kuuleme aga seda, kuidas inimesed räägivad ostetud aktsiatest ja oma portfellidest.
Teeme siinkohal selgeks mõned eelised ja murekohad, et saaksid enda jaoks välja selgitada, kas aktsiate ostmine sobib sulle.
Aktsiad võivad aidata inflatsiooniga võidelda. Ehkki börsil võivad hinnad kiirelt muutuda, juhtub ikkagi väga harva seda, et mõni börsifirma näiteks pankrotti läheb. Aktsiatega on sinu raha paigutatud kuhugi, kus see võib potentsiaalselt kõvasti tulu teenida.
Sa võid teenida märkimisväärselt tulu, sh passiivset tulu. Sa saad raha teenida dividendidelt või aktsiate müügist (müües aktsiad maha siis, kui hind on tõusnud). Kui teha häid valikuid, võib aktsiatesse investeerides saavutada suurepäraseid tulemusi.
Ostmine ja müümine on üsna lihtne. Kord, kui oled harjunud aktsiamaailmaga, on aktsiate ostmine ja müümine lihtne ja kiire – kõvasti kiirem ja lihtsam kui näiteks kinnisvarainvesteeringute puhul.
Aktsiatesse investeerimise plussid
Sa võid raha kaotada. Aktsia hind võib meeletult kõikuda ning sul on täiesti reaalne risk oma rahast ilma jääda.
Vajad aega ja kannatust. Aktsiatega kauplemine on mõeldud kannatlikele inimestele. Sa ei saa loota, et investeerid täna 500 eurot ning sul on homseks 1000 eurot. Reaalsem on see, et esialgu kaotad raha enne, kui üldse teenid. Samuti pead panustama hulgaliselt aega aktsiate analüüsimisele.
See võib olla emotsionaalselt stressirohke. Kõik, kes on kunagi aktsiatega kaubelnud, võivad öelda, et see on üsna stressirohke. Kas hind ikka tõuseb või langeb? Aktiivne kauplemine on stressirohke ning pole mõeldud neile, kes ei talu investeerimisstressi.
Aktsiatesse investeerimise miinused
Kuidas valida välja parimad aktsiad?
See on tegelikult nö miljoni euro küsimus, mida üritavad lahendada kõik investorid maailmas.
Tõtt öeldes pole aga ühest vastust. Sellist asja nagu garanteeritud investeering või aina kasvav aktsia pole olemas. Ainuüksi makromajanduslike mõjude tõttu võivad aktsiate hinnad kõikuda mastaapselt – pole ühtegi garantiid.
Küll aga anname siin mõned viited sellele, kuidas üleüldiselt aktsiaid paremini hinnata:
Vali firma, mille valdkonnast sa saad aru. Väga raske on investeerida millessegi, millest sa lihtsalt aru ei saa. Vali ettevõtted, mille ärimudelit sa mõistad ning mille puhul sa saad aru, kuidas firma raha teenib.
Selgita välja, kas ettevõttel on konkurentsieelis. Mille poolest on ettevõte unikaalne konkurentide seas? Mida teeb firma teistmoodi või paremini? Kui ettevõttel on konkurentsieelis, on olemas ka kasvupotentsiaal.
Vaata, kas ettevõtte aktsia hind on mõistlik. Selle jaoks kasutatakse P/E suhtarvu ehk aktsia hinna ja ettevõtte teenistuse suhet (saad seda arvu näha hõlpsalt, kui kasutad Google’i otsingut). Ekspertide sõnul võiks P/E suhtarv jääda alla 20-25.
Uuri dividendimakseid. Kui tahad teenida passiivset tulu, osta dividendiaktsiad, st aktsiad, mille puhul saad ka dividende. Enne investeerimist uuri, kui palju ettevõte dividende maksab ning kas seda on tehtud stabiilselt. Mida stabiilsem on dividendimaksete ajalugu, seda parem.
Ettevõtte üldine stabiilsus ja ajalugu. Aktsiaturg on väga riskantne ja volatiilne ning kui sa alles alustad investeerimist, pole mõtet panustada raha aktsiatesse, mis võivad meeletult kõikuda.
Vali pigem aktsiad, mis on stabiilsed: ettevõtte käive kasvab tasapisi, pole oluliselt võlgnevusi, eesotsas on tugevad juhid ning ettevõttel on hea positsioon oma valdkonnas.
Suurenda oma investeerimistulu 5 minutiga
Investeerimisplatvormid on enamasti soodsamad kui pangad
Kust osta aktsiaid?
Aktsiaid saab osta kahel peamisel viisil: panga kaudu või mõnel investeerimisplatvormil.
Eesti aktsiaid on võimalik osta Eesti pankade kaudu, mis on ühendatud Nasdaq Tallinnaga (Baltikumi aktsiabörsiga).
Aktsiaid saab osta ka erinevate investeerimisplatvormide kaudu, mis muudavad tihtipeale aktsiate ostmise palju lihtsamaks, eriti algajate jaoks.
Financer.ee lehelt leiad erinevaid välismaiseid kauplemisplatvorme, mille vahendusel saad osta tuhandeid välismaiseid aktsiaid, nende hulgas ka näiteks Tesla aktsia, Apple aktsia, Microsofti aktsia jt.
Siin on 3 välismaist kauplemisplatvormi, mille vahendusel saad aktsiatega kaubelda:
| Freedom24 | eToro | Plus500 | |
|---|---|---|---|
| Tehingutasu | 0.02€ | 0€ | 0€ |
| Min. investeering | 1€ | $50 | 100€ |
| Aktsiaid valikus | 40 000+ | 3100+ | 2800+ |
| Eestikeelne | ✅ | ⛔️ | ✅ |
| Peamine eelis | Pärisaktsiad (mitte CFD), eriline hoiukonto | CopyTrading funktsioon | Pole ühtegi teenustasu |
| Suurim miinus | Seos Kasahstaniga | Inglisekeelne | Teistest vähem aktsiaid valikus |
| Arvustus | Loe arvustust | Loe arvustust | Loe arvustust |
Nipp: Freedom24 lehel saad osta pärisaktsiaid ning seda 15+ suurimalt maailma börsilt! Pead vaid avama konto ja saad kohe alustada – pole vaja pangapoolset väärtpaberikontot.
Aktsiate korduma kippuvad küsimused
Kas aktsiatega saab rikkaks?
See on võimalik ning kui sa võtad asja südamega, saad sa igal juhul rikkamaks. Miljonäriks saamine aktsiatega kauplemisel ei ole võimatu, aga see võtab aega, oskuseid ja pühendumust. Üleöö rikkust õuele ei tule, nagu iga asjaga.
Aktsiatega kaubeldes on võimalik luua endale elu, kus sa peesitad palmipuude all ja töötad ainult iseenda heaks. Selline stsenaarium saab tõeks aga vähestele – nendele, kes on saavutanud teatud oskustaseme, mis on baastasemest tunduvalt kaugemal.
Edu saavutamiseks on sul vaja õppida aktsiaturgu korralikult tundma. Loe nii palju ressursse kui vähegi võimalik, alusta vaikselt ja loo endale strateegia. Kui oled järjekindel ja võtad asja rahulikult, saavutad kindlasti peatselt edu ning tõenäoliselt ka finantsvabaduse. Pea aga meeles, et enamikel inimestel võtab aktsiatesse investeerides finantsvabaduseni jõudmine siiski mitmeid aastaid (isegi kümneid aastaid).
Kas aktsiatega kauplemine on riskantne?
Jah. Paratamatult, ükskõik, kuhu sa raha panustad – see on riskantne, isegi hoiuste puhul. Pole olemas riskivabasid investeeringuid, ent nagu öeldakse: kes ei riski, see šampust ei joo.
Milliseid aktsiaid sa peaksid ostma? Millistest eemale hoidma? Millised aktsiad on homme tipus? Millal tuleks aktsiad maha müüa? Mitte ühelegi nendest küsimustest ei ole kindlat vastust ning mitte keegi maailmas, isegi mitte parimad aktsiamaaklerid, ei oska vastata nendele küsimustele 100% kindlusega.
Turg kõigub iga sekund, iga päev ning seega kaasneb investeerimisega ka selgeid riske. Aktsiaturg ei ole mõeldud nõrganärvilistele inimestele. Arvesta sellega, et homme võib sinu aktsiaportfell olla näiteks 10 000 euroga miinuses, aga see ei tähenda, et näiteks kuu aja pärast on asi jälle plussis. Riskid on olemas alati, olenevalt sellest, milliseid aktsiaid sa ostad.
Palju raha on vaja aktsiate ostmiseks?
Aktsiad ei ole sugugi kallid ning tegelikult saad alustada aktsiate ostmist mistahes sissetuleku juures. Kui ostad aktsiaid näiteks platvormil nagu eToro, saad vabalt alustada investeerimist juba $10 sissemakse juures, kuna eToros saab osta aktsiaid ka fraktsioonidena (st sa saad osta osa aktsiast, mitte ei pea ostma tervet aktsiat).
See tähendab, et kui sul on näiteks 50 eurot vaba raha, võid avada Freedom24 konto ning juba teha aktsiatega algust.
Ka Eesti pankades saad alustada väikese summaga, kuid pea meeles, et panga kaudu aktsiate ostmisel pead maksma ka teatud teenustasusid.
Muidugi ei ole aktsiate ostmine nii põnev, kui ostad esialgu 50 või 100 euro eest, kuid kuskilt peab iga inimene alustama. Ära lükka aktsiate ostmist edasi hirmus, et sul pole piisavalt palju raha ning lihtsalt alusta, ükskõik kui palju sul raha ka parasjagu pole.
Milline Eesti pank on parim aktsiate ostmiseks?
Kõik Eesti suurpangad on täiesti adekvaatsed investeerimise jaoks, kuid paljude Eesti investorite lemmikuks on kujunenud LHV Pank. LHV Pangas pole näiteks portfellil kuutasu, seega on see hea variant neile, kes soovivad investeerida just dividendide saamiseks – igasugused teenustasud “söövad” sinu tootlust vähemaks, kuna sa kaotad ikkagi raha.
Kui palju aktsiate ostmine maksab?
Enamikes pankades ja investeerimisplatvormidel on erinevad teenustasud, peamiselt aga tehingutasu aktsiate ostu- või müügitehingu tegemisel. See tehingutasu sõltub mitmetest faktoritest: milliselt börsilt soovid aktsiaid osta, kui palju aktsiaid ostad vms. Näiteks võib ca 1000-eurone aktsiatehing maksta umbes 10 eurot. Igal pangal on kindel hinnakiri, millega saad tutvuda panga kodulehel.
eToro platvormil ei ole aga näiteks mitte mingisugust tehingutasu aktsiatehingutel. eTorol võib olla muid teenustasusid, millega saad samuti tutvuda platvormi kodulehel.
Kas aktsiate ostmisel tuleb maksta tulumaksu?
Jah, muidugi! Nagu iga tuluga, tuleb ka aktsiatehingute puhul tasuda tulumaksu, ükskõik milliselt börsilt sa aktsiaid ostad.
Tulumaksu pead maksma siis, kui kannad raha endale investeerimiskontolt välja (ning see summa ületab su esialgset investeeringut, st sa hakkad kasumit teenima).
Millal on parim aeg aktsia ostmiseks?
Nädala lõikes on üldiselt esmaspäev parim aeg ostmiseks ja reede parim aeg müümiseks, kuna esmaspäeval on hinnad tüüpiliselt madalamad (reedese müügilaine tõttu) ning seega saad aktsia soodsamalt soetada.
Üldiselt võttes on parim aeg aktsia ostmiseks hetk, mil konkreetne aktsia on madalama hinnaga kui sinu arvates võiks olla. Muidugi on võimalik, et aktsia hind langeb veelgi, aga madalama hinna juures ostes on siiski turvalisem: kui aktsia hind on juba väga kõrge, on ebatõenäoline, et hind tõuseb veelgi (hind võib hoopis langeda kopsakalt).
Kui kaua tasub aktsiat hoida portfellis?
Kui sa ostad dividendiaktsiad, siis üldiselt tahadki jätta aktsiad oma portfelli: sa saad ikkagi ettevõttelt iga aasta dividende. Üldiselt aga on aktsiatesse investeerimine pikaajaline tegevus. Aktsiad tasub hoida ca 3-5 aastat, eriti, kui sa usud, et aktsia hind võib kasvada.
Aktsiaturul ei käi asjad üleöö: ehkki väikeseid kõikumisi on pidevalt, näed suuremaid tulemusi pika aja jooksul. Ära osta aktsiaid selle põhimõttega, et otsid kiiret rikkust ja tahad nädala pärast aktsia maha müüa.
Tõsised investorid ostavad aktsiaid aastateks, isegi kümneteks aastateks. Kui sa arvad, et sul on seda rahasummat vaja 5 aasta jooksul, siis on targem aktsiate ostmist vältida.
Kust leida infot aktsiate kohta?
Aktsiate analüüsimiseks on internetis mitmeid häid allikaid, nende hulgas parimad on järgnevad:
- TipRanks (põhjalik info finantsandmete, analüüsitulemuste jms kohta)
- Motley Fool (hulgaliselt kasulikke artikleid ja muud infot)
- ADVFN (graafikud, uudised jne)
