Leia parim investeerimisplatvorm ETF-idega kauplemiseks

ETF tuleneb inglisekeelsest sõnast exchange-traded fund ning tähendab börsil kaubeldavat fondi. Nagu kõik fondid, on ETF-id teatud aktsiate või muude varade kogumid, kuid neid saab osta börsil täpselt samamoodi nagu tavalisi aktsiaid.

Kujuta ette, et ostad ühe ETF-i ja saad selle ühe tehinguga kohe ligipääsu sadadele või isegi tuhandetele ettevõtetele korraga. Näiteks iShares Core S&P 500 UCITS ETF sisaldab 500 suurimat Ameerika ettevõtet ja selle aastane haldustasu on vaid 0,07%.

ETF fondid pakuvad ligipääsu sisuliselt kõikidele varaklassidele: aktsiatele, võlakirjadele, toormaterjalidele, kinnisvarale ja isegi valuutale. Investeerimine fondidesse on muutunud üha lihtsamaks tänu kaasaegsetele platvormidele.

Selleks, et ETF-idesse investeerida, on sul vaja ligipääsu investeerimisplatvormile. Leia parim platvorm siitsamast selle lehekülje ülaosast ja alusta ETF-idesse investeerimist kas või täna.

ETF-e on mitmeid erinevaid tüüpe. Enne investeerimist tasub selgeks teha, milline tüüp sobib sinu strateegiaga.

Aktsia-ETF-id (indeksfondid)

Kõige populaarsemad ETF-id jälgivad aktsiaturgu. Näiteks iShares Core S&P 500 UCITS ETF jälgib 500 suurimat USA ettevõtet. iShares Core MSCI World UCITS ETF katab aga ligikaudu 1600 ettevõtet üle kogu maailma. Need on ideaalsed algajale, kes soovib hajutada investeeringut väikese vaevaga.

Sektori-ETF-id

Keskenduvad konkreetsele majandusharule: tehnoloogia, tervishoid, kaitsetööstus, päikeseenergia jne. Sobivad neile, kes usuvad teatud sektori kasvu.

Võlakirja-ETF-id

Investeerivad riigi- ja ettevõtete võlakirjadesse. Pakuvad stabiilsemat tootlust kui aktsia-ETF-id, kuid ka madalamat kasvu. Kasulik portfelli tasakaalustamiseks.

Toormaterjalide ETF-id

Annavad ligipääsu kulda, hõbedat, naftat ja muid toormaterjale sisaldavatele fondidele. Näiteks Invesco Physical Gold ETC on Euroopa investorite seas üks populaarsemaid kulla-ETF-e.

Dividendi-ETF-id

Keskenduvad ettevõtetele, mis maksavad kõrgeid dividende. Sobivad neile, kes soovivad regulaarset rahavoogu.

Võimendusega ja pöörd-ETF-id

Võimendusega ETF-id (nt 2x või 3x) suurendavad nii kasumit kui ka kahjumit. Pöörd-ETF-id tõusevad siis, kui turg langeb. Mõlemad on kõrge riskiga ja mõeldud lühiajaliseks kauplemiseks, mitte pikaajaliseks hoidmiseks.

Eesti investorid saavad ETF-e osta Euroopa börsidelt. Siin on viis kõige populaarsemat valikut:

iShares Core S&P 500 UCITS ETF (SXR8) on Euroopa suurim ETF varade mahu poolest (53+ miljardit eurot). Jälgib 500 suurimat USA ettevõtet ja haldustasu on vaid 0,07% aastas.

iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWDA) katab ligikaudu 1600 ettevõtet 23 arenenud riigist. Haldustasu 0,20% aastas. Sobib neile, kes soovivad ühe fondiga kogu maailmaturule ligipääsu.

Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSD/VUAA) on odavaim viis S&P 500 indeksisse investeerimiseks: haldustasu vaid 0,07%. Saadaval nii dividende välja makstvas (VUSD) kui ka reinvesteerivas (VUAA) variandis.

iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF annab ligipääsu arengumaade (Hiina, India, Brasiilia jt) turgudele. Haldustasu 0,18%.

Invesco Physical Gold ETC sobib neile, kes soovivad portfelli kulda lisada. Haldustasu 0,12%.

Kõiki neid fonde saab osta läbi Financeri võrdlustabeli ülaosas toodud platvormide.

ETF-e peetakse üheks parimaks viisiks portfelli hajutamiseks. Siin on peamised plussid ja miinused.

ETF-idega saab raha teenida kolmel viisil:

Hinnatõus

Kui ETF-i alusvara (nt S&P 500 indeks) kasvab väärtuses, kasvab ka sinu investeering. Ajalooliselt on S&P 500 tootnud keskmiselt 8–10% aastas pikemas perspektiivis.

Dividendid

Osad ETF-id maksavad regulaarselt dividende. Sa saad valida kas distributing ETF-i (dividendid makstakse sulle välja) või *accumulating *ETF-i (dividendid reinvesteeritakse automaatselt).

Lühiajaline kauplemine

Mõned kauplejad ostavad ja müüvad ETF-e lühikese aja jooksul, püüdes teenida hinnakõikumiste pealt. See on aga keerulisem ja riskantsem kui pikaajaline investeerimine.

Enamiku tavainvestorite jaoks on parim strateegia osta laiapõhjaline ETF (nt MSCI World või S&P 500) ja hoida seda pikalt. Aeg turul on tähtsam kui turu ajastamine.

ETF-ide ostmine on tänapäeval lihtne. Siin on peamised sammud:

1. Vali investeerimisplatvorm. Kasuta Financeri võrdlustabelit selle lehe ülaosas. Võrdle tasusid, ETF-ide valikut ja platvormi mugavust.

2. Ava konto. Registreeru valitud platvormil. Enamik platvorme nõuavad isikutõendamist (ID-kaart või pass).

3. Kanna raha kontole. Enamik platvorme võtavad vastu pangasiirdeid. Mõnel platvormil saab alustada juba 10 euroga.

4. Otsi ETF-i. Kasuta platvormi otsingut. Sisesta ETF-i nimi või ISIN-kood (nt IE00B5BMR087 iShares Core S&P 500 jaoks).

5. Osta. Määra kogus ja esita ostukorraldus. Soovitus: alusta laiapõhjalise indeks-ETF-iga (nt MSCI World või S&P 500), mis annab kohe hea hajutuse.

Soovitus on kasutada regulaarset investeerimist (nt iga kuu kindel summa), mis vähendab ajastamise riski.

ETF-id võivad tunduda turvalisena, aga ükski investeering ei ole riskivaba. Siin on nõuanded riski maandamiseks:

Pea meeles, et kõik investeeringud on riskantsed. Ka ETF-idega kaubeldes on reaalne risk raha kaotada. Arvesta oma riskitaluvusega ning konsulteeri vajadusel finantsspetsialistiga enne investeerimist.

Loe rohkem investeerimise kohta