Parimad Balti aktsiad & Balti börsil investeerimine
19 minuti lugemine | Investeerimine
Balti börsi ülevaade: mida Nasdaq Balti börsil osta saab?
Kes vähegi tahab alustada investeerimist, selle jaoks on Balti aktsiad sisuliselt esimene valik - me tunneme kõik kodumaiseid firmasid hästi ja sestap on Balti börsi aktsiad tihtipeale algajate investorite parim valik.
Nasdaq Balti börs koondab endasse Riia, Vilniuse ja Tallinna börsi, seejuures on aga Vilniuse ja Tallinna börs kõige mõjukamad.
Kokku on Balti börsil kahes nimekirjas üle 50 ettevõtte, võlakirjade nimekirjas on üle 60 emissiooni. Samuti saab kaubelda First North turul olevate valikutega.
Otsid paremat kauplemisplatvormi?
Säästa raha ja täienda oma investeeringuid parema investeerimisplatvormiga.
Investeerimine: alustõed + parimad platvormid
Parimad Balti aktsiad dividendi järgi
Enamus Eesti investoreid valivad oma portfelli Balti börsi dividendiaktsiad - firmad, mis maksavad regulaarselt dividende. Dividendide kaudu saad teenida passiivset tulu ning seega ei pea muretsema aktsia hinna kasvu pärast.
Balti börsil pole just palju dividendiaktsiaid või väga suure dividendimääraga aktsiaid, ent mõned Balti aktsiad (just Tallinna börsi aktsiad) on üpris märkimisväärsed.
Passiivse tulu jaoks võivad alljärgnevad Balti dividendiaktsiad olla head valikud:
| Ettevõte | Sümbol | Aktsia hind | Dividendid aktsia kohta | Aastane dividendimäär |
|---|---|---|---|---|
| LHV Group | LHV1T | 3.54€ | 0.04€ | 1.129% |
| Tallinna Kaubamaja Grupp | TKM1T | 9.77€ | 0.68€ | 6.96% |
| Merko Ehitus | MRK1T | 14.78€ | 1€ | 6.76% |
| Tallinna Vesi | TVE1T | 11.00€ | 0.33€ | 3.00% |
| Enefit Green | EGR1T | 3.974€ | 0.208€ | 5.23% |
| EfTEN Real Estate Fund | EFT1T | 18.05€ | 1.1526€ | 6.38% |
| Harju Elekter | HAE1T | 5.14€ | 0.05€ | 0.97% |
| Ignitis grupė | IGN1L | 20.2€ | 0.624€ | 3.089% |
Suurima käibega Balti aktsiad
Käive ei tähenda automaatselt edu, kuid kõrgema käibega ettevõtted kipuvad olema üleüldiselt edukamad ja tugevamad, seda eriti Balti turgude lõikes.
Siin on ülevaade mõningatest suurima käibega Nasdaq Baltic aktsiatest, mis võivad kuuluda Eesti investorite portfelli:
| Ettevõte | Sümbol | Aktsia hind | Käive (miljonites) | Valdkond |
|---|---|---|---|---|
| Ignitis grupė | IGN1L | 20.2€ | 300 596 € | Energeetika |
| Šiaulių bankas | SAB1L | 0.651€ | 259 537 € | Pangandus |
| LHV Group | LHV1T | 3.54€ | 245 853 € | Pangandus |
| Enefit Green | EGR1T | 3.974€ | 161 337 € | Energeetika |
| Tallinna Kaubamaja Grupp | TKM1T | 9.77€ | 159 571 € | Jaekaubandus |
| Coop Pank | CPA1T | 2.495€ | 115 312 € | Pangandus |
Kõige populaarsemad Balti aktsiad 2025
Ilmselgelt ei tasu populaarsuse järgi investeerimisotsuseid teha, ent kui mõne aktsiaga kaubeldakse aktiivselt, võib see olla hea märk sellest, et aktsia on parasjagu soe ja võid sellel näha head kasvu.
Kui jutt käib Balti börsi enim kaubeldud aktsiatest, siis me räägime eelkõige firmadest, millel on tehtud 200-400 tehingut päevas, olenevalt olukorrast. See on aga üpris märkimisväärne kogus arvestades Balti börsi suurust.
Siin on kiire ülevaade mõningatest aktsiatest, mis on osutunud viimasel ajal populaarseteks:
| Ettevõte | Sümbol | Aktsia hind | Käive (miljonites) | Dividendid |
|---|---|---|---|---|
| Enefit Green | EGR1T | 3.974€ | 161 337 € | 0.15€ |
| Šiaulių bankas | SAB1L | 0.651€ | 259 537 € | 0.03€ |
| LHV Group | LHV1T | 3.54€ | 245 853 € | 0.40€ |
| Ignitis grupė | IGN1L | 20.2€ | 300 596 € | 0.62€ |
| Tallinna Sadam | TSM1T | 1.234€ | 58 350 € | 0.10€ |
| Tallinna Kaubamaja Grupp | TKM1T | 9.77€ | 159 571 € | 0.68€ |
Kuidas Balti aktsiaid osta?
Mõtled soetada Tallinna kaubamaja aktsiad, saada osa LHV aktsiast või rikastada oma investeeringuid, ostes muid Tallinna börsi aktsiaid?
Balti aktsiate ostmine on laias laastus lihtne: peamine konks seisneb väärtpaberikonto avamises, kuid seda saad teha vaid paari hiireklõpsuga oma kodupangas.
Uuri Balti börsil toimuvat
Esimese sammuna pead mõistagi tegema natuke uurimistööd. Tutvu Nasdaq Baltic lehel olevate valikutega, uuri erinevaid aktsiaid, tee taustakontrolli, analüüsi firmasid ja investeerimisvõimalusi. Enne sellise uurimistöö tegemist ei tohiks kindlasti ühtegi investeerimisotsust ette võtta.
Ava pangas Balti väärtpaberikonto
Balti börsi aktsiad on sinu jaoks saadaval siis, kui avad endale pangas Balti väärtpaberikonto. Selle jaoks pead täitma pangas kiire ankeedi, misjärel avatakse väärtpaberikonto suurima tõenäosusega paari päeva jooksul (või isegi samal päeval).
Leia sobiv Balti aktsia väärtpaberite nimistust
Kui väärtpaberikonto on avatud, saad alustada investeerimist - kusjuures, saad vahenditeks kasutada neidsamu rahalisi vahendeid, mis on su tavalisel pangakontol, midagi muud erilist tegema ei pea. Ava panga investeerimisosa ja leia sealt soovitud Balti aktsia. See protsess sõltub pangast - näiteks SEB pangas saad valida soovitud börsi ja seejärel juba lähemalt uurida konkreetse börsi nimistus olevaid aktsiaid.
Esita oma ostuorder
Kui oled leidnud soovitud aktsia ja klõpsanud ostmisnupul, saad esitada oma ostuorderi, sisestades aktsia ostuhinna ja koguse. See on nii lihtne, et vajab otseses mõttes paari hiireklõpsu!
Balti börsi plussid
Balti aktsiad kuuluvad sisuliselt iga Eesti investori portfelli - see on omamoodi kirjutamata reegel.
Siin on mõned põhjused, miks selline trend tekkinud on ning miks Eesti aktsiad (või muud Balti börsi aktsiad) on niivõrd eelistatud Eesti investorite hulgas.
Balti aktsiad on soodsa hinnaga - Isegi kallimad Balti aktsiad on maailmaturuga võrreldes odavad (ca 20€) ning paljud Balti aktsiad on vahemikus 1-10€. Isegi LHV aktsia hind on ca 3-4€, Tallinna Kaubamaja aktsia ca 10€. Seetõttu saab praktiliselt igaüks lubada endale Balti aktsiate ostmist ja seda üpris suurtes kogustes.
Panga teenustasud on madalad - Balti aktsiate ostmine on enamikes pankades üpris soodne. Näiteks LHV pangas on Balti aktsiate hoidmine + kuni 100 tehingut kuus täiesti tasuta! Sa ei pea muretsema, et teenustasud söövad kümneid ja sadu eurosid su rahast (seevastu välismaised aktsiatehingud võivad olla üpris kallid).
Oled paremini kursis firmade käekäiguga - Tallinna börsi aktsiad ümbritsevad meie elu lihtsalt igal sammul – me oleme kõik kursis LHV pangaga, paljud meist ostavad tooteid Tallinna Kaubamajast, tunneme Arco Vara või Merko tööd ning ilmselgelt on Enefit Green oluline kõneteema. Kodumaisel turul investeerimine on tunduvalt lihtsam, kuna sul on mingil määral juba taustainfot ja teatud “sisetunne” firmade suhtes.
Lihtne investeerida - Balti börsil osalemine on ülimalt lihtne kõikide Eesti pankade kaudu. Pead vaid avama väärtpaberikonto ja saad vaid paari hiireklõpsuga teha aktsiatehinguid.
Balti börsi miinused
Balti börsi aktsiad võivad olla küll ühest küljest head investeeringud, ent enne, kui hüppad ostma Tallinna börsi aktsiaid, arvesta ka nende miinustega.
Teenimisvõimalused on madalamad - Alates dividendidest kuni aktsia hinna kasvuni – Balti aktsiad ei ole nii kõrgete teenimisvõimalustega nagu näiteks USA aktsiad. Kindlasti ei tasu oodata mitmekordseid hinnakasve või hiiglaslikke dividende (ehkki ka Eestis on mitu kõrge dividendimaksega aktsiat). Üldiselt on aga Balti aktsiad üpris tagasihoidliku teenistusega.
Balti börs liigub üpris aeglaselt - Kuna Balti börsil tegutseb arusaadavalt palju vähem investoreid, on ka aktsiate liikumised väiksemad kui suurtel maailmabörsidel. Samuti ei tasu loota, et mõni aktsia kasvab näiteks 1 eurolt 100 euro peale (nagu võib maailmabörsidel vahel näha, kuigi see on muidugi äärmuslik olukord).Balti aktsiad võivad olla stabiilsed ja üpris tugevad, kuid hiiglaslikke kasve (nt 10-kordset hinnakasvu) ei pruugi investorid näha.
Vähe investeerimisvõimalusi - Balti põhinimekirjas on 35 firmat, lisanimekirjas 20 firmat. Ilmselgelt ei ole see valik just rikkalik ning kui asi puudutab hajutamist, siis lihtsustatult öeldes on tegemist võrdlemisi väikese konnatiigiga, kus on raske oma raha adekvaatselt hajutada erinevate valdkondade vahel.Mitmekülgsemate investeerimisvõimaluste jaoks tuleks ikkagi vaadata lisaks Balti börsile ka välismaale.
5 olulist nippi Balti börsil investeerimiseks
Balti aktsiad võiksid iseenesest kuuluda iga Eesti investori portfelli - alati on hea vähemalt osa rahast investeerida koduriiki.
Kodumaal investeerimine võib aga olla omamoodi konksukohtadega ja seetõttu kaalu kindlasti allolevaid nippe, et panna oma investeerimisfookus õigesse kohta ning vältida mõningaid algajate investorite levinud vigu.
#1 Ära pane kogu oma raha Balti börsile
Balti aktsiad on küll kodused, börsil olevad firmad meile kõigile tuttavad ning võid end tunda turvaliselt, ent keegi ei saa välistada ettevõtete pankrotistumist. Ära investeeri mitte kunagi kogu oma raha ainult Balti aktsiatesse.
Selle asemel jaga oma raha ka teiste maailmaturgude vahele: investeeri Euroopa või USA aktsiatesse ning jaga raha erinevate valdkondade vahele. Hajutamine on iga investori parim sõber.
#2 Ära hüppa investeerima uudiste põhjal
Delfi, Postimehe või raadiost tulnud uudise tuules ei tohiks teha mitte ühtegi investeerimisotsust.
Tõsi, uudised annavad hea lähtepunkti selleks, et börsifirmasid lähemalt uurida ning teinekord võid leida niiviisi häid investeerimismõtteid, kuid ainult uudiste põhjal ei tohi teha ühtegi investeerimisotsust.
Uudiste põhjal investeerides teed vaid rutakaid otsuseid, mida võid hiljem kahetseda. Kasuta meediaväljaandeid lisatööriistana, aga ära võta neid otsuste tegemise aluseks.
#3 Ole kannatlik ja arvesta pikaajalise perspektiiviga
Balti börs võib liikuda üpris rahulikus tempos ning üldiselt ei näe seal selliseid mastaapseid kõikumisi nagu New Yorgi börsil või mujal maailmas.
Balti aktsiad ei ole mõeldud kiireteks teenimisvõimalusteks, vaid vastupidi, selleks, et panustada oma tulevikku - Balti börsil investeerides peaks sinu eesmärk olema 20+ aasta kaugusel. See on paik, kuhu paigutada raha eesmärgiga elada mõnusamalt pensionipõlves, ent see pole kindlasti mõeldud nö kiireks rikastumiseks.
#4 Investeeri firmadesse, kelle teenusesse sa usud
Kõige hullem asi, mida üks Eesti investor teha võib, on osta Balti börsilt aktsiaid firmas, mille tegevusest ta isegi aru ei saa või pole tegevusega kursis.
Sa ei tohiks kunagi investeerida firmasse, mille toote/teenusega sa pole kursis ning mida sa isiklikul tasandil ei kasutaks.
Näiteks, kui sulle ei meeldi tegelikult isiklikult PRFoodsi tooted või sa ei toeta firma toodangut muidu, ei tasu sellise ettevõtte aktsiaid osta - sul jääb lihtsalt näriv tunne ning sa ei võta selle aktsia omamist täie tõsidusega või võid olla isegi varjutatud ebameeldivate mõtete poolt.
Mõtle Balti börsil osalemisest selle nurga alt: see on sinu viis panustada oma kodukandi firmadesse, et need saaksid kasvada ning sina saad tulevikus selle pealt oma vilja lõigata.
Balti aktsiate ostmine on omamoodi panus Eestisse ja seega tuleks suunata oma raha firmadesse, mida sa personaalselt toetaksid ka muidu või kelle teenusesse sa reaalselt usud.
#5 Ära investeeri suunamudija/sõbra soovitusel
Investeerimisvaldkond on Eestis õitsele löönud ning see on igati teretulnud. Nüüd, rohkem kui eales varem, on suur osa inimestest hakkanud ise tegelema investeerimisega ning samamoodi on pead tõstnud mitmed suurepärased rahateemalised suunamudijad.
Sellest hoolimata ei tohiks sa pimesi kuulda võtta ühegi suunamudija, sõbra ega kellegi teise soovitusi.
Kuidas investeerimist alustadaInvesteerimine välismaa aktsiatesse
Ükskõik, kui tore poleks Balti aktsiaid omada, ükski investeerimisportfell ei tohiks koosneda ainult Balti börsist.
Investeerimise kõige olulisem reegel: sa pead hajutama riske, st investeerima erinevatesse regioonidesse ja valdkondadesse.
Sestap oleks mõistlik investeerida ka mõningatesse välismaa aktsiatesse: näiteks teiste Euroopa riikide või USA börsil olevatesse firmadesse.
Selle tegemiseks on sisuliselt kaks varianti:
Panga kaudu investeerimineSee on paljude jaoks kõige usaldusväärsem viis ning kui tegutsed juba panga kaudu Balti börsil, pole välismaa investeeringud oluliselt erinevad. Saad selle jaoks uurida oma pangas olevaid juhiseid, kuid tehingu tegemine on sisult samasugune (pane ainult tähele, et teenustasud on märksa kõrgemad võrreldes Balti börsi tehingutega!).
Kauplemisplatvormi kasutamineSee on hea kiire alternatiiv neile, kes tahavad võib-olla alles vastavat börsi tundma õppida - kauplemisplatvormil võid esialgu kasutada näiteks demokontot ja teha tehinguid "mängult". Kauplemisplatvormide peamine miinus on hinnavahelepingutega kauplemine: sa ei oma aktsiaid päriselt, vaid saad teenida tulu hinnavahelt. See-eest on teenustasud madalamad ning teenitav tulu võib olla rohkem käega katsutav, sest saad selle realiseerida võrdlemisi kiirelt.
See, kumba varianti kasutada, jääb igaühe enda otsuseks, ehkki mõlemal meetodil on oma võlu.
Välismaa aktsiate ostmisel on kõige olulisem teha korralikult uurimistööd ja analüüsida aktsiaid põhjalikult. Erinevalt Balti börsist pole sul tehingu tegemisel nö kodumaa eelist - sa ei tunne firmat, turgu ja kohalikke olusid nii hästi, seega ei pruugi sinu sisemine vaist sind enam hästi juhendada.
Parimad kauplemisplatvormid välismaa aktsiate ostmiseks
Kui tahad välismaa aktsiatega kaubelda kauplemisplatvormi kaudu, siis alljärgnevad 3 kauplemisplatvormi on aja jooksul osutunud kõige mitmekülgsemateks ja usaldusväärsemateks, ühtlasi sobivad kõik alltoodud platvormid ka Eesti kauplejatele.
Hinnakiri & teenustasud
Omadused
Investeerimisvõimalused
Turvalisus ja tugi
Lisainfo
Plussid ja miinused
15 erinevat suurt börsi
Hiiglaslik aktsiate valik, sh USA aktsiad
Pole minimaalse sissemakse piiri
Saad kasutada ka demokontot
Täiesti eestikeelne
Ainult äpi vahendusel tegutsemine
7€ teenustasu väljamaksetel
Fraktsioonide kaupa ei saa investeerida
Pole algaja jaoks just kõige käepärasem
Meie arvamus
Freedom24 teenustasud on konkurentsivõimelised ja hinnakiri lihtne. Üldise hinnakujunduse poolest on tegemist ühe tugeva valikuga enamike jaeinvestorite jaoks.
Freedom24 pole niivõrd paindlik kui mõned teised platvormid, aga üldiselt on hinnakiri läbipaistev ning brändil on seni olnud usaldusväärne taust.
Freedom24 vastab hiljemalt 24 tunni jooksul, seda viisakalt ning professionaalselt. Küll aga olid vastused kohati liiga üldsõnalised ja suunati meid pigem KKK-juurde.
Freedom24 on suuremal määral usaldusväärne platvorm, aga mõned kasutajad on täheldanud mõningaid raskuseid väljamaksete tegemisel.
Enne investeerimist vaata üle KID. See toode on investeering börsivälistesse (OTC) vahetuslepingutesse ja ei pruugi sobida igale investorile. See toode ei ole pangateenus ja ei ole seotud pangahoiuse ega pangakontoga. Konkreetsele finantsinstrumendile juurdepääsu võimaldamise võimaluse suhtes kohaldatakse asjakohasuse testi.
Hinnakiri & teenustasud
Omadused
Investeerimisvõimalused
Turvalisus ja tugi
Lisainfo
Plussid ja miinused
Unikaalne ja interaktiivne sotsiaalse kauplemise süsteem
Kasutajasõbralik ja mõistlike teenustasudega
Pole kõige suurem varade hulk kauplemiseks
Klienditeenindus võib olla puudulik
Meie arvamus
eToro teenustasude struktuur on küll atraktiivne, ent selle juures tuleb arvestada ka kõrget hinnavahe ja võimalikke lisatasusid.
eTorol on üsna keerukas teenustasude süsteem ja võimalikud lisatasud, mis võivad kohati muresid põhjustada. Küll aga on platvorm turvaline ja üldiselt paindlik.
eToro hämmastas ülikiire vastamisaja ja sõbraliku teenindusega. Küll aga olid vastused üsna üldsõnalised ja "kopeeritud" tundega, seega ei ole me klienditeeninduse kvaliteedis täiesti veendunud.
Kasutajad toovad esile eToro kasutajasõbralikkust, aga teisalt on kurdetud klienditeeninduse ja aeglaste väljamaksete üle.
Kauplemisega kaasneb risk. CFD-d on riskantsed instrumendid. 61% tavainvestoreid kaotavad CFD-ga kaubeldes raha.
Hinnakiri & teenustasud
Omadused
Investeerimisvõimalused
Turvalisus ja tugi
Lisainfo
Plussid ja miinused
Kauplemiseks suur hulk varasid
Tunnustatud rahvusvaheline platform
Saadaval tasuta demokonto
Pole piisavalt tugevad funktsioonid põhjaliku analüüsi tegemiseks
Meie arvamus
Plus500 komisjonitasudeta mudel on atraktiivne, aga mõned lisatasud ja kõrge hinnavahe mõjutavad selle üldist hinnataset.
Plus500 on küll avaldanud oma hinnainfo, aga meil oli keeruline leida spetsiifilist informatsiooni osade tasude suhtes, seega leiame, et läbipaistvust annaks parandada.
Plus500 vastas praktiliselt koheselt live-vestluse kaudu, aga nende vastused olid üldsõnalised. Seetõttu ei pruugi Plus500 olla parim edasijõudnud kauplejate jaoks, kellel on keerukamad küsimused.
Plus500 platvorm on kasutajasõbralik ja mitmekülgne, aga mõned kasutajad on kaebanud konto kinnitamise keerukuse ning segase hinnakirja pärast.
82% jaeinvestorite kontodest jääb selle teenusepakkuja juures hinnavahelepingutega kauplemisel kahjumisse. Palume teil kaaluda, kas olete valmis võtma riski, et suure tõenäosusega jääte te kahjumisse.
Meie läbipaistvus
Financer.ee eesmärk on toetada paremate rahaliste otsuste tegemist. Meie sisu järgib kindlaid sisuloome reegleid. Oleme läbipaistvad selle osas, kuidas me teenuseid arvustame ning kuidas me raha teenime oma portaalis.
Kommentaarid
Pole sisse logitud